去银行存10万还问资金来源吗为何要登记来源

Question

如题所述

Answer 1

我们去银行存款时，可能会好奇，如果一次性存入10万元，银行是否会询问资金来源。为何银行对于大额存款需要了解资金的来源？以下是相关问题的解答：
1. 如果存款金额在5万元人民币以下，且与您的收入和工作情况相符，通常不需要说明资金的具体来源。
2. 当存款金额超过5万元人民币时，银行会要求您详细说明资金的来源和去向。这是因为银行需要对这笔资金进行备案，以确保资金的合法性。
3. 如果您的账户出现大额交易，例如频繁的大额现金存款或转账，您需要向银行工作人员说明情况。如果您觉得这样做麻烦，可以选择通过ATM机分批存款，但ATM机有存款限额，一旦超出，当天将无法继续存款。
为何大额存款需要登记来源？这是因为大额现金存取登记管理有助于防范和打击腐败、偷逃税和洗钱等违法行为。现金交易难以追踪，因此常被用于非法资产转移。通过实行大额现金存取登记管理，确保存取款用途和来源的透明度，将存取业务信息纳入管理系统，与现金的“冠字号码”关联，实现资金流向的可追溯性，从而有效监控大额资金的流向。
以上就是关于去银行存10万是否需要登记资金来源的相关信息，希望对您有所帮助。