无偏预期理论利率的计算方法如下:r=(1 +r1)x(1 +r2)x..x(1+m)^(1/n)-1其中, r表示无偏预期理论利率,r1、r2、.、rn表示不同期限的短期债券収益率。
在金融学中，预期是人们对未来经济变量作出一种估计，预期往往会根据过去的通货膨胀的经验和对未来经济形势的判断，作出对未来通货膨胀走势的判断和估计，从而形成对通胀的预期。
预期对人们经济行为有重要的影响，人们对通货膨胀的预期会导致通货膨胀具有惯性，如人们预期的通胀率为10%，在订立有关合同时，厂商会要求价格上涨10%。
而工人与厂商签订合同中也会要求增加10%的工资，这样，在其他条件不变的情况下，每单位产品的成本会增加10%，从而通货膨胀率按10%持续下去，必须然形成通货膨胀惯性。
理性预期理论：
理性预期的定义最初是由经济学家约翰·慕斯在一九六一年出版的《理性预期与价格波动》中提出。在二十世纪六十年代，该理论被广泛应用于货币市场分析研究。罗伯特·卢卡斯在此基础上进一步完善了理性预期理论。
所谓理性预期就是指市场参与者为规避风险或获得最大化的收益，会运用过去和现在所能获得一切信息，尽可能正确地预测有关经济变量的未来变化。此时投资者理性且前瞻性地应用了所有可能获得的信息，如果该投资者的预期未出现系统性的错误也没有任何偏差，则该预期被称为理性预期。
有学者的观点是，理性的期望是对有限信息资源的充分有效利用。可以说，理性预期是一种完美预期，所以理性预期也称为完美前瞻性预期。
静态预期理论：
静态预期理论是古典预期理论发展的开端。有学者首次提出了静态预期理论。静态预期假定经济主体仅根据历史信息来估计未来的发展状况。因此静态预期仅考虑了上一时期的市场状况，而未考虑整体市场的动态演变，即当前价格预期与上一时期的市场价格相等。公众的信息处理方法均相同且没有考虑学习机制。