按照目前银行金融条例来看，大额
存款银行是会调查资金来源的。因为依据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确规定，金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。
也就是说，如果存款超过以上标准的，就会受到银行
风险控制，进入
风控名单的都是风险比较高的企业和个人，提醒银行要谨慎。比如说存款达到30万，就有可能会被列入
大额可疑交易并且受到监管。
扩展资料：
大额存单风险：
大额存单是
定期存款的一种类型，而定期是保本型产品，所以大额存单是没有风险的。
大额存单和普通定期存款相比，投资起点要高，利率也要高，大额存单利率是根据人民银行
基准利率上下浮动的，利率每一期都不一样，根据投资期限和起投金额利率有所区别，投资者可以在银行网点咨询，也可以登录各银行
手机银行查询。
在风险方面，虽然大额存单的门槛很高，一般需要20万以上才能存，有的银行甚至要求30万以上，但其风险是较低的，因为大额存单在本质上看，就是一种
银行存款业务，可以归类为无风险预期年化收益产品。
需要注意的是，普通定期存款可随时办理，但大额存单是按期发行的，每期发行的额度有限。大额存单发行手续较为繁琐，对于银行来说发行成本也较高，因而大额存款发行量并不大。投资者会发现很多银行都提示大额存单额度不足，尤其是揽储能力较强的
国有银行。
银行普通的定期存款和大额存款本质上都属于银行存款业务，但是有一点是可以肯定的，那就是相比较普通的定期存款来说，大额存款的优势要多一些，除了可以灵活支取外，存款利率也比较高，所以如果有20万的闲余资金，那么大额存单肯定是要比定期存款好。大额存单有两种付息方式，一种是像普通存款一样，到期后一次性还本付息。
另一种是到期还本、分期付息，一般是按月付息，即每月都可以领取一次利息，这种方式更加灵活方便，但其利率要低于同期到期一次性还本付息的大额存单。从安全性来看，大额存单受存款保险保障，若是银行破产，50万元以下的大额存单都可以获得保险公司的全额赔偿，因此50万元以下的大额存单是没有风险的，但50万元以上就会有风险了，不过一般风险是很小的，基本上是不会亏损本金的。
如果不放心也可以分别存入不同银行，保证好每笔大额存款不超过50万就没有风险了。因此，银行的大额存单的风险和安全是从两方面来看待的，如果没有超过50万，那么就是安全并且是没有风险的，如果超出50万，就会存在一定的风险，但基本上是不会亏损本金的。