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违法向关系人发放贷款罪
假名
贷款
行政处罚
答:
违法发放贷款罪
是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定,或者,
向关系人
以外的其他
人发放贷款
,造成重大损失的行为。这其中的违反了有关法律、行政法规的规定,是指违反《商业银行法》、《担保法》、《贷款通则》、《贷款证管理办法》、《信贷资金管理办法》、《合同法》等等一切法律或行政法规有关...
商业银行在
贷款
业务中,可以向公司董事的亲属
发放
条件优于其他借款人同类...
答:
向关系人
以外的其他
人发放贷款
,造成重大损失的行为。依本条第4款和《商业银行法》第40条之规定,商业银行的关系人是指:“ 1)商业银行的董事;监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属; 2)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”故本题所述行为构成
违法发放贷款罪
。
...银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定
发放
答:
根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定,
违法发放贷款罪
是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。...
违法发放贷款罪
的主体是
视频时间 00:29
不得
向关系人发放
信用
贷款
中的关系人是指
答:
商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属。根据查询国家金融监督管理总局官网可知,不得
向关系人发放
信用贷款中的关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属,为了预防
违法发放贷款罪
的出现,中共中央纪律检查委员会按照刑法的规定,严格遵循法律法规的规定,杜绝违法犯罪...
领导干部违规借贷有关行为界定
答:
5.公职人员长期多次为多人(不包括亲属)提供有偿担保的,可视为从事担保经营,属违规从事营利性活动。6.公职人员明知他人非法集资仍参与借贷,是扰乱国家金融管理秩序参与者,其行为具有
违法
性,属违法行为。7.公职人员未利用职权或职务上的影响,以自身合法财产向他人出借资金,年利率超过36%(月息超过三...
个人
发放贷款
是否
违法
?
答:
民间借贷中,出借人的资金必须是其合法收入的自有资金,禁止吸收或变相吸收他人资金用于放贷。中国银行保监会等四部门联合发布通知,明确未经有权机关依法批准,任何单位和个人不得设立从事或者主要从事
发放贷款
业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。
违法
行为是指违反国家现行法律规定,危害法律所保护的社会
关系
...
违法发放贷款
造成直接经济损失
答:
1、要有
向关系人
以外的
人发放贷款
的行为,这是构成本罪客观方面的前提与基础。如果没有向关系人以外的人贷款的行为,即使具有其他玩忽职守如擅自离开工作岗位,滥用职权如报销非法的开支等行为,办不构成本罪,构成犯罪的,应以他罪处罚。所谓关系人,对于不同的银行或其他金融机构,其外延会有所不同,...
违规
贷款
怎样处理
答:
如果银行
贷款
被查出违反内部管理规定,那么银行就会对该笔贷款的所有经手人进行调查,一旦被查出某个环节的操作违反了银行内部管理规定,那么相关的人员就会受到严格的处罚。第二、如果银行贷款被查出违反法律法规,那么银保监会就会介入调查银行会对已经
发放
的贷款进行随机抽查,如果银行贷款被查出违反了法律...
违规
贷款
怎样处理
答:
如果银行
贷款
被查出违反内部管理规定,那么银行就会对该笔贷款的所有经手人进行调查,一旦被查出某个环节的操作违反了银行内部管理规定,那么相关的人员就会受到严格的处罚。第二、如果银行贷款被查出违反法律法规,那么银保监会就会介入调查银行会对已经
发放
的贷款进行随机抽查,如果银行贷款被查出违反了法律...
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