领导干部违规借贷有关行为界定

如题所述

举报该问题

推荐答案 2022-05-12

法律分析：1.公职人员利用职权或职务上的影响，无息、低息（年利率低于借贷时人民银行公布的金融机构同类贷款利率＜不含浮动＞）向他人借款，可认定为违规借贷。

2.公职人员利用职权或职务上的影响，向他人出借资金，若年利率超过借贷时人民银行公布的金融机构同类贷款利率（不含浮动），可认定为违规借贷。

3.公职人员与管理服务对象、下属进行资金借贷或要求提供担保，可能影响公正执行公务，侵犯公职人员职务廉洁性，可认定为违规借贷。

4.为他人的借款提供有偿担保，其本质上与向他人筹资再出借较为类似。公职人员利用职权或职务上的影响，为他人提供有偿担保的，可认定为违规参与借贷。

5.公职人员长期多次为多人（不包括亲属）提供有偿担保的，可视为从事担保经营，属违规从事营利性活动。

6.公职人员明知他人非法集资仍参与借贷，是扰乱国家金融管理秩序参与者，其行为具有违法性，属违法行为。

7.公职人员未利用职权或职务上的影响，以自身合法财产向他人出借资金，年利率超过36%（月息超过三分）的，为非正常民间借贷，法律对超出部分的利息不予保护，其行为有损公职人员形象，可能干扰国家金融管理秩序，可认定为违规借贷。

8.违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金，再高利转贷给他人，违法所得数额较大的，属违法行为。

法律依据：《中国共产党纪律处分条例》第九十条借用管理和服务对象的钱款、住房、车辆等，影响公正执行公务，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务、留党察看或者开除党籍处分。通过民间借贷等金融活动获取大额回报，影响公正执行公务的，依照前款规定处理。

温馨提示：答案为网友推荐，仅供参考

当前网址：http://55.wendadaohang.com/zd/IFcLLI8RReGLeL4e8QG.html

其他回答

第1个回答 2022-07-25

我国《刑法》中规定了违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。认定违法发放贷款罪要注意区分罪与非罪的界限，主要表现在：1、行为人是否违反规定而玩忽职守或滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，因行为人对损失的发生既无故意，也无过失，当然不能对其追究刑事责任。2、造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。根据《刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。《刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。本回答被网友采纳