我国制定反洗钱法的目的和意义？

Question

如题所述

Answer 1

一、我国制定《反洗钱法》的目的：

制定《反洗钱法》的目的是：预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。

二、我国制定《反洗钱法》施行的重要意义：

《反洗钱法》施行的意义主要体现在以下几方面：

1、有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；

2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；

3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；

4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；

5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

三、制定《反洗钱法》主要原则：

为了搞好反洗钱立法和反洗钱工作，首先必须明确反洗钱的主要原则。巴塞尔银行委员会《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》对银行业的反洗钱提出了四项基本原则，即了解你的客户原则、遵守法律原则、与执法机关、司法机关全面合作原则和职员培训原则。我国反洗钱法的适用范围不只限于银行，也不限于证券、保险等金融机构，还包括特定行业的非金融结构，反洗钱范围更为广泛，应当遵循的主要原则如下。 

1、合法审慎原则：

合法审慎原则是对反洗钱工作的总体原则要求。所有负有反洗钱义务的金融机构和特定非金融机构及其从业人员，都应当遵循高尚的道德标准，严格遵守有关的法律与法规，认真谨慎地履行应尽的义务。如果有正当、合理理由怀疑交易与洗钱或其他犯罪活动有关，应当拒绝向客户提供服务，并履行报告义务。反洗钱主管部门、有关部门和行业监管部门、有关机构及其人员同样应依法审慎地履行反洗钱监管职责。 

2、预防监控原则：

预防监控原则是建立反洗钱预防监控制度的主要原则。对于金融机构、特定非金融机构及其从业人员来说，只有将法律规定反洗钱的各项义务转化为预防监控制度，才能切实有效地履行反洗钱职责义务。预防监控原则又可划分为以下具体原则：

①了解你的客户原则，又称识别客户原则，即在与客户建立交易业务关系或进行交易时，应当依据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，了解和确定客户的身份；

②保存记录原则，大额和可疑交易信息的分析、监测和调查都在交易发生后进行，因此必须在一定期限内，保存客户的身份资料和交易记录，以备后用。

③报告大额和可疑交易信息原则，发现了大额和可疑交易后，应依法向反洗钱信息中心及时报告，为后续的分析、移送、调查提供信息和线索；

④内部监控原则，反洗钱具有很强的专业性和复杂性，不仅需要设立专门的内设机构或指定内设机构和人员从事反洗钱工作，而且每一个环节都需要严格把关、分解责任、落实到人，还要求每个岗位的职员都要进行培训，提高反洗钱的风险意识和责任意识，具有识别、记录和报告大额和可疑交易信息的技能。 

3、协调配合原则：

协调配合原则是建立反洗钱协调机制的指导原则。由于反洗钱工作是一项复杂而庞大的系统工程，它不仅大量的涉及金融机构和特定非金融机构，而且涉及反洗钱行政主管部门和反洗钱信息中心、其他行政主管部门和行业监管部门，还涉及刑事侦查部门和司法部门等，因此各部门必须明确分工、严格把关，同时又互相协调、密切配合，形成反洗钱协调机制和严密网络，使洗钱犯罪分子无处逃遁，这就必须遵循协调配合原则。 

4、保密原则： 

保密原则是反洗钱工作得以高效有序进行的重要保证。反洗钱的核心是收集、分析、报告、移送和调查可疑交易信息。可疑交易信息既可能是犯罪线索，也可能是合法的个人隐私或商业秘密。为了既能有效预防和打击洗钱犯罪，又能保护商业秘密和个人隐私，反洗钱必须履行保密原则。所有承担反洗钱职责和义务的部门、机构及其从业人员，对于其涉及的大额和可疑交易信息和其他需要保密的反洗钱信息，都应严格遵守保密原则，除了按反洗钱法的规定，在其职责范围内进行分析、报告、移送、调查时使用外，不得向任何人泄漏任何有关信息。 

Answer 2

目的
反洗钱法2003年12月已列入十届全国人大常委会的立法规划。2004年已经成立了由全国人大牵头，有18家单位参加的反洗钱法起草领导小组和起草工作小组。按计划将反洗钱法法律草案于2006年提交人大常委会审议。
通过反洗钱法的制定，明确我国的反洗钱工作方针的政策和原则、反洗钱主管部门及相关方面在反洗钱工作中的职权，规定金融机构、特定金融机构的反洗钱义务，以及反洗钱监督管理、反洗钱国际合作，反洗钱的法律责任。

意义
《反洗钱法》是我国历史上第一部关于反洗钱工作的专门法律，是奠定我国反洗钱制度的基石。《反洗钱法》建立健全了我国反洗钱法律体系，明确了反洗钱主管部门及相关部门的监管职责和分工，强化了我国金融机构预防洗钱活动的重要性和义务，确定了我国参与反洗钱国际合作的原则和方向。它的颁布实施，必将对我国经济社会各个层面都产生积极意义。
　　首先，我国《反洗钱法》对于我国参与反洗钱国际合作，维护负责任大国形象具有积极作用。在经济全球化背景下，国际社会已将反跨国犯罪及其洗钱活动列入重要议事日程。1990年年初，联合国大会特别会议曾强调，非法毒品走私及相关犯罪活动所产生的大笔金钱利润使得跨国犯罪组织能够从各个层次侵入、玷污和腐蚀政府、合法商务活动和社会之结构, 从而浊化经济和社会发展, 扭曲法治秩序和破坏国家的基础。而对犯罪分子进行惩罚的最为有效的方式之一，就是没收他们的违法所得。为此，各国普遍加强了反洗钱方面的法律实施，通过法律将洗钱活动定性为犯罪，从而达到威慑犯罪的目的。近年来，国际社会越来越认识到，单独依靠一个国家或一个组织的力量难以预防、控制洗钱活动和遏制、打击跨国洗钱犯罪，必须规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱的国际合作。2005年1月，我国被国际反洗钱金融行动特别工作组(FATF)接纳为观察员，并一直在积极争取成为其正式会员。《反洗钱法》的颁布实施，表明我国已经通过立法形式将反洗钱的国际义务转换为国内法。这无疑将推动我国加入国际反洗钱组织的进程，为国际反洗钱合作行动增添一股强大的力量；同时，也为我国参与国际规则制定、增大国际事务话语权、保障国家利益铺平了道路。
　　其次，《反洗钱法》对于我国打击刑事犯罪、维护社会公平正义具有重大作用。从我国的司法实践看，洗钱犯罪在我国已经出现并呈现迅速蔓延之势。我国洗钱犯罪的范围已由原来的走私、贩毒和黑社会犯罪的违法所得，扩展到贪污、贿赂、侵吞国有资产、偷税漏税等各种违法所得。这不仅严重损害了国家和全体人民的利益，而且危害到整个社会和经济的安全与稳定。根据我国反洗钱工作的需要，1997年我国制定了以新《刑法》第一百九十一条洗钱犯罪为核心的打击和惩治洗钱的刑事法律规定，2006年6月，全国人大常委会通过了《刑法修正案(六)》，将所有清洗犯罪所得及其收益的洗钱行为都纳入了刑事打击的范围。初步建立了以中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下称“一规两办法”)为主体的反洗钱预防制度。这对于预防洗钱活动发挥了积极的作用。但是，由于现行法律、行政法规和部门规章存在着法律体系不完整，法律的系统性、协调性差，法律级次和法律效力较低，适用范围较窄等问题，反洗钱的力度和效果受到了影响。由于缺少有效的洗钱监测和遏制手段，对犯罪分子的打击和惩治力度受到严重制约，一些外逃的犯罪分子仍然逍遥法外。因此，《反洗钱法》的颁布实施，对于我国及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定，有着极其重要的意义。
　　第三，《反洗钱法》有助于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在风险，有利于维护我国金融安全。由于金融机构在金融资产托收和转移过程中不可替代的作用, 金融机构往往是探测非法交易的关键因素。从各国反洗钱体系的构架来看，各国金融系统往往处于反洗钱体系的前沿，承担着预防和控制洗钱的重要职责。与此同时，一旦数额巨大的“脏钱”流入信贷金融机构,也会对这些机构及整个金融体系带来巨大的负面影响。巴塞尔银行监管委员会于1988 年12 月在其发表的《防止将银行系统用于洗钱目的》报告中指出, 如果银行漫不经心地与犯罪分子卷到一块, 由此产生的负面影响会严重损坏公众对银行的信心, 从而危及整个银行系统的稳定; 同时,银行亦可能因其甄别客户方面的疏忽或其官员与犯罪分子相互勾结而招致严重的损失。《反洗钱法》颁布实施后，通过金融业采取一致的行为,了解客户尤其是账户持有人和保险柜托管设施使用者的真实身份，报告大额和可疑交易，保存客户身份资料和交易信息等，来确保金融业不被来源于犯罪活动的资金所侵蚀，并有效规避有关资金风险和法律风险。本回答被提问者采纳

Answer 3

目的和意义主要有两方面，首先发洗钱是对违法犯罪行为的打击，捍卫了法律的地位；另一发面，黑钱洗出侯对国家的金融经济等具有一定的冲击，所以反洗黑也是维护国家的繁荣安定的措施！

Answer 4

我国制定《反洗钱法》目的明确、意义重大：

一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。本回答被网友采纳