公司要我们个人去办银行卡然后卡上交给公司,还要上交密码,这样对我有什么风险吗?

如题所述

公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为,漏税或逃税行为等违法行为,您可能会被税务调查要求补税等,不补税就会被拉入黑名单,或被起诉,具有很大的法律风险。
拓展资料:公司用私人账户走账,在员工知情的情况下则员工也需承担责任。公司财务账户使用私人账户是不合法的。根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条,存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。违反本办法规定支取现金。利用开立银行结算账户逃废银行债务。出租、出借银行结算账户。从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
通常地需要提供的证明文件包括:身份证明文件、财力证明文件、固定寓居地证明文件。公司可能需要提供近期三个月的正式薪水单或收入证明(需加盖公司章或部门章)或银行代发薪水的存折帐单复印件(需显示近期三个月薪水入账信息)用户开户流程:
1、带身份证及身份证复印件,告诉工作人员要开户办银行卡。(若为代办,代办人需提供本人身份证,开户人身份证。)
2、工作人员会发放”个人结算帐户管理协议“阅读后,签上姓名。
3、再填个人卡开卡申请书,交给银行工作人员
4、然后在密码器上输入密码后(密码要牢记)
5.密码三次确认后,工作人员将银行卡发放。通常开卡不需要手续费,但有些银行需要卡的工本费和存折工本费等。
个人建议:做为银行卡的持有人,你有合理谨慎审查的义务,如果有证据能够证明你们明知公司的用来转的钱是走私、贩毒等几种相关犯罪所得,利用你们的银行卡转账使之合法,你们将涉嫌洗钱罪的共犯。
温馨提示:答案为网友推荐,仅供参考
第1个回答  2021-08-19
公司要每个员工去办理银行卡后,银行卡和密码一起要交给公司,我个人觉得,把密码交他人风险是非常严重的,一般情况下只交卡不会要交密码,遇到这样的情况下大家一定要小心
第2个回答  2021-08-19
绝对的有风险,办卡交给公司做什么用,应该是自己保存,而且密码只能自己拥有,为什么要给公司,绝对不合法。且对你有风险的,比如,要是人家用这个卡去洗钱,犯罪的可能是你。
第3个回答  2021-08-19
公司这样做是不妥当的。银行卡是员工的私有财产,公司无权索要。否则,就侵犯了员工的切身利益。索要银行卡密码,更是侵犯了员工的个人隐私,是非法的。公司如果拿员工的银行卡去做非法的事情,员工当然要承担风险。
第4个回答  2021-08-18
公司要每一个人去办银行卡,然后卡上交给公司,还要上交密码 这样对你当然是有风险的,因为这个公司的银行卡是你本人的实名 登记的,所以密码是必须要自己保管
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