肯定有啊。
而且可以肯定的是，存款多的人肯定比存款少的人烦恼更少！
维也纳大学商业心理学家埃里希·基希勒曾做过一个实验：他想知道夫妻之间到底会为了什么而争吵，于是让40对夫妻把争吵的过程和原因写成日记。
结果，他发现，夫妻间因为财务问题引发的争吵比其他任何话题都要多。事实证明，大多数的普通家庭都会被财务问题所困扰。
钱能带来烦恼，那么，收入增加，会不会带来更多幸福感呢？
另一个“大神”，诺贝尔经济学奖得主安格斯·迪顿曾发表一篇论文，研究的就是这个问题。他的结论是：生活满意度并不等同于幸福，高收入所带来的是生活满意度，而不是更多的幸福感，但低收入一定与情感痛苦相关。
看到了吗？有钱不一定快乐，但没钱很可能不快乐！
没钱的烦恼大多数人都有，那么有没有方法能减少这种烦恼呢？
早在1956年，美国著名经济学家弗里德曼就对这个问题做出过研究，对此他还提出了一个“持久收入假说”的理论，通过分析个人收入和支出之间的关系来解答这个问题。
这个理论的核心要义是：个人收入分为两种，一种是暂时性收入，就是那些非连续性的、带有偶然性质的现期收入，比如奖金、遗产、意外所得等；另一种是持久性收入，是与暂时的或现期的收入相对应的、可以预期到的长期性收入，它实际上是每个家庭或个人长期收入的一个平均值，是一段时间（最少是3年）内的稳定性收入。
而消费者的消费支出不是由他们的暂时性收入决定的，而是由他们的持久性收入决定的。
简单来说就是，如果你是一个理性的消费者，不想以后因为没钱而跟老婆吵架，就不应根据现在暂时性的工资收入水平来决定消费水平，而应该根据长期收入水平来决定哪些东西该买，哪些东西不该买。
因为一个理性的消费者，一定要懂得未雨绸缪的道理。从某种意义上讲，用发展的眼光看待收入，并合理的规划支出，可能就是我们的“快乐源泉”。
存钱
不过，道理很简单，现实中却很难做到。
来看两组数据：根据2018年发布的《中国养老前景调查报告》中显示：中国35岁以下的年轻一代，有56%的人未开始储蓄，而开始储蓄的44%的人中，每月平均储蓄仅为1389元。
而另一份《2019失眠调查报告》中的数据则显示，78%的成年人会因财务问题、人际关系等问题失眠，其中39-54岁人群受财务问题影响最严重，64%因财务问题失眠。
通过这两组数据你就会发现一个很有意思的现象：35岁之前，很多人没结婚或没生小孩，来自家庭的压力小，哪怕维持较低的消费水平，日子也能过得下去。
但如果这段时间没能好好利用，等到人到中年，虽然收入会有所上涨，但是上有老下有小，再背个房贷、车贷，这时候暂时性收入明显已经支撑不了消费水平，而之前又没有存下钱，那就会出现“你和老婆因为财务问题而吵架”的情况，当然焦虑、睡不着。
其实，这个问题对于大多数家庭来说是普遍存在的。
我在统计用户“为什么不理财”这个问题的时候发现：有很大一部分年轻人都被“我没有钱理财”这个问题所困扰，“没钱”这件事完全阻挡了他们迈进理财大门的步伐。
这个结果着实让人有点哭笑不得。
因为这些年轻人不知道的是，理财并不只是拿钱去投资，它还包括了赚钱、用钱、借钱、省钱、存钱这些方面。
现实中的绝大多数人都没有显赫的家庭背景，大家都只是普通的上班族，都需要依靠自身的努力来积累财富。
赚钱并不容易，如果你觉得没钱理财，就不会去学习理财，也就不会思考怎么用科学有效的方法存钱、用钱、省钱，那到头来还是没钱。这完全就是一个死循环。
而且可以肯定的是，存款多的人肯定比存款少的人烦恼更少！
维也纳大学商业心理学家埃里希·基希勒曾做过一个实验：他想知道夫妻之间到底会为了什么而争吵，于是让40对夫妻把争吵的过程和原因写成日记。
结果，他发现，夫妻间因为财务问题引发的争吵比其他任何话题都要多。事实证明，大多数的普通家庭都会被财务问题所困扰。
钱能带来烦恼，那么，收入增加，会不会带来更多幸福感呢？
另一个“大神”，诺贝尔经济学奖得主安格斯·迪顿曾发表一篇论文，研究的就是这个问题。他的结论是：生活满意度并不等同于幸福，高收入所带来的是生活满意度，而不是更多的幸福感，但低收入一定与情感痛苦相关。
看到了吗？有钱不一定快乐，但没钱很可能不快乐！
没钱的烦恼大多数人都有，那么有没有方法能减少这种烦恼呢？
早在1956年，美国著名经济学家弗里德曼就对这个问题做出过研究，对此他还提出了一个“持久收入假说”的理论，通过分析个人收入和支出之间的关系来解答这个问题。
这个理论的核心要义是：个人收入分为两种，一种是暂时性收入，就是那些非连续性的、带有偶然性质的现期收入，比如奖金、遗产、意外所得等；另一种是持久性收入，是与暂时的或现期的收入相对应的、可以预期到的长期性收入，它实际上是每个家庭或个人长期收入的一个平均值，是一段时间（最少是3年）内的稳定性收入。
而消费者的消费支出不是由他们的暂时性收入决定的，而是由他们的持久性收入决定的。
简单来说就是，如果你是一个理性的消费者，不想以后因为没钱而跟老婆吵架，就不应根据现在暂时性的工资收入水平来决定消费水平，而应该根据长期收入水平来决定哪些东西该买，哪些东西不该买。
因为一个理性的消费者，一定要懂得未雨绸缪的道理。从某种意义上讲，用发展的眼光看待收入，并合理的规划支出，可能就是我们的“快乐源泉”。
存钱
不过，道理很简单，现实中却很难做到。
来看两组数据：根据2018年发布的《中国养老前景调查报告》中显示：中国35岁以下的年轻一代，有56%的人未开始储蓄，而开始储蓄的44%的人中，每月平均储蓄仅为1389元。
而另一份《2019失眠调查报告》中的数据则显示，78%的成年人会因财务问题、人际关系等问题失眠，其中39-54岁人群受财务问题影响最严重，64%因财务问题失眠。
通过这两组数据你就会发现一个很有意思的现象：35岁之前，很多人没结婚或没生小孩，来自家庭的压力小，哪怕维持较低的消费水平，日子也能过得下去。
但如果这段时间没能好好利用，等到人到中年，虽然收入会有所上涨，但是上有老下有小，再背个房贷、车贷，这时候暂时性收入明显已经支撑不了消费水平，而之前又没有存下钱，那就会出现“你和老婆因为财务问题而吵架”的情况，当然焦虑、睡不着。
其实，这个问题对于大多数家庭来说是普遍存在的。
我在统计用户“为什么不理财”这个问题的时候发现：有很大一部分年轻人都被“我没有钱理财”这个问题所困扰，“没钱”这件事完全阻挡了他们迈进理财大门的步伐。
这个结果着实让人有点哭笑不得。
因为这些年轻人不知道的是，理财并不只是拿钱去投资，它还包括了赚钱、用钱、借钱、省钱、存钱这些方面。
现实中的绝大多数人都没有显赫的家庭背景，大家都只是普通的上班族，都需要依靠自身的努力来积累财富。
赚钱并不容易，如果你觉得没钱理财，就不会去学习理财，也就不会思考怎么用科学有效的方法存钱、用钱、省钱，那到头来还是没钱。这完全就是一个死循环。
温馨提示：答案为网友推荐，仅供参考
第1个回答 2019-03-18
出来工作今年是第三年，前2年存了1w ，今年一半过去了还是存了1w。以前用钱都是有多少用多少，自己挣自己花，月月光，总觉得没有什么需要用很多钱的地方，也没有刻意的去存钱。家里人就总是会说：自己的钱要省着点花，以后用钱的地方多着。但是有时候好像有点互相矛盾，因为自己想要得到的太多了，欲望就是无底洞，你根本就填不满。现在就是自己每个月固定花多少存多少 ，然后月月还花呗。好吧，自己要努力存钱了，为了以后的生活。
第2个回答 2019-03-18
应该存些钱，也是预备不时之需，而且也要存些现金在身边以防急用，不要以为现在各种智能手机支付覆盖面挺广的，现金还是重要的。再有就是不要被现在社会上给你灌输的价值观左右，例如走向成功什么年龄应该赚多少钱，什么时候应该赚第一桶金等语录案例。已经活的很累了，世上哪有这么应该，要看自己愿不愿意，喜欢不喜欢。
第3个回答 2021-01-21
应该存些钱，也是预备不时之需，而且也要存些现金在身边以防急用，不要以为现在各种智能手机支付覆盖面挺广的，现金还是重要的。再有就是不要被现在社会上给你灌输的价值观左右，例如走向成功什么年龄应该赚多少钱，什么时候应该赚第一桶金等语录案例。已经活的很累了，世上哪有这么应该，要看自己愿不愿意，喜欢不喜欢。
第4个回答 2019-03-17
我的一个同事，家里条件不是很好，平时喜欢胡吃海喝，这种人身边自然少不了所谓的朋友啊，所以每天基本上花天酒地除了上班，基本上天天有局，这种生活持续了大概三四年吧，然后最后的结局是公司里跟他一起吃喝的其他人基本上都是到了什么年龄干什么事，该结婚结婚，该买房买车什么都没耽误，只有他自己这些年赚这点工资一点没剩下，到了买房子结婚的时候焦头烂额，到处借首付，借完首付借装修钱，人家第一台车都快开报废了，这个哥们现在没没车呢，房子贷款还没还完。这就是所谓的没个数了，所以要不要存钱完全看你自己家的情况啊。
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