认购费率和申购费率的区别

Question

认购费率和申购费率的区别

Answer 1

1、含义不同：基金认购费是指基金刚发行，还处于封闭期时，用户购买封闭式基金向基金公司支付的手续费。而基金申购费指的基金在封闭期之后，用户购买开放式基金份额向基金公司支付的手续费。
2、费率不同：基金认购费率为1%，认购期内的基金通常费率通常不会打折，同时1%基金认购费会在认购时直接扣除；基金申购费率为1.5%左右，在基金开放期进行基金申购，费率通常会进行打折。
申购
申购是指投资者在基金成立后的存续期内，申请购买基金份额的投资行为。
申购费率
投资者申购不同基金时，可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。在这里，取费率最大值计算。
开放式基金的申购金额里实际包括了申购费用和净申购金额两部分。申购费用可以按申购金额或净申购金额的一定比例计算。国内的做法一般是按申购的价款总额（含费用）乘以适用的费率计算申购费用，并从申购款中扣除。
申购费用
申购费用，简称申购费是指投资者申购基金时需支付的费用。
申购费用=净申购金额X申购费率 （1）
净申购金额=申购金额—申购费用 （2）
将（1）式代入（2）式可得：
净申购金额=申购金额—净申购金额X申购费率 （3）
将第二项移至左边整理后可得：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率） （4）
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 （5）
如果在场内申购基金，申购份额只取整数部分，小数点后部分，则转换为金额返还给投资者。有关计算公式如下：
实际申购份额=申购份额整数部分 （6）
实际净申购金额=实际申购份额×申购当日基金份额净值 （7）
退款金额=申购金额—实际净申购金额 （8）