工行大额交易报告以什么为主

Question

如题所述

Answer 1

工行大额交易报告一般以单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
一、属于大额交易报告的范围
（一）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（二）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（三）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
二、这样的情况下金融机构可以不报告
(1)定期存款到期后，不直接支取或转让，而是将本金或本金加全部或部分利息连续存入在同一金融机构开立的另一个同名账户。活期存款的本金或本金加全部或部分利息，在同一金融机构以同一账户名称开立的另一个账户中转为定期存款。定期存款的本金或本金加全部或部分利息，在同一金融机构开立的同一户名下的另一个账户中转为活期存款。(2)自然人公司外汇交易过程中不同外币之间的转换。(3)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协，机关、人民解放军和武警部队，但不包括其所属的各类企业事业单位。
总而言之，大额交易报告就是指通过客户在境内金融机构开立的账户或银行卡发生的，由开立该账户的金融机构或发卡银行报告的大额交易；收购人应通过境外银行卡报告客户大额交易；办理该业务的金融机构应报告客户未通过账户或银行卡进行的大额交易。