银行会不会冻结来源不明个人巨额资金？

Question

假设有一个私人银行账号 每天会收到巨额汇款 汇款人假设每天有10个 来自无关的异地 银行会不会监管
这巨额资金会不会被冻结

Answer 1

您好，银行不会冻结，也无权冻结
但是银行负有监管义务，发现大额异常资金往来的会及时报告人民银行（通过反洗钱系统，具体原理就不赘述了），人民银行会根据往来信息进行甄别，一旦确认为洗钱行为的话，就不是冻结账户这么简单了，会上升到犯罪这一高度了来自：求助得到的回答

Answer 2

　　银行发现大额交易和可疑交易的，要向相关部门报告，通过调查由执法机关确定是否冻结。具体程序如下 ：
　　《中华人民共和国反洗钱法》第二十条规定，金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
　　第二十三条　国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
　　第二十六条　经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

Answer 3

银行本身是没有权利冻结用户资金的，但银行系统对异常资金有监管权利。发现异常资金，要报告监管部门。追问

也就是说 假设 毫无关系的他们每天都往这个账号里打入10W资金 可以被判定为异常举动 异常资金 那么这个私人账号肯定是要受到银监会的调查和监管了 对吗

追答

是的，完全正确。

追问

那么 调查后 天天都是每天毫无关系的人 不同的人 向这个账号汇款这么多 请您帮助我分析 银行和司法部门 会有什么样的举动 有没有可能判定为非法集资 甚至最终冻结这笔积累出来的巨款

追答

没有直接证据证明资金是非法的，是不会冻结银行账户的。

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Answer 4

有几率被冻结，建议先准备好资金来源的相关证明，例如：薪资，贸易合同，股东分红，房产买卖，不动产抵押贷款，股权转让收益，借款，财产继承/赠与，股票收入等都可以证明资金来源等合法来源证明，或者代开资金证明

Answer 5

不会，一般要有公安机关部门的批准才会被冻结。