第1个回答 2008-10-29
这2种方法俗称外扣和内扣。
2007年3月15日发布: 日前,中国证监会基金部给所有基金管理公司和基金托管银行下发通知,要求修改有关基金认购、申购费用的计算方法,根据这个通知要求,基金公司今后统一采取外扣法。
购买基金的费用采用外扣法意味着投资者用同样的钱,购买的基金份额将会比内扣法方式购买的多。
外扣法对基民有利。
假设申购金额10000元,申购费率1.5%,基金净值1.2801元,则:
用外扣法计算净申购金额 = 10000/(1+1.5%)= 9852.2167元
确认基金份额 = 9852.2167/1.2801 = 7696.44份
用内扣法计算净申购金额 = 10000*(1-1.5%)= 9850元
确认基金份额 = 9850/1.2801 = 7694.71份
可见,同样10000元的申购金额,用外扣法基民可以多得到1.73份额。
第2个回答 2008-10-29
1.目前基金公司已经明确在计算基金认购与申购费用时要求采用外扣法,这样计算下来比内扣法份额会多些,这是对投资者的利益保护。
2.其实你只要知道申购日的净值,就可以算出所得份额了:投资金额/(1+申购费率)/当日净值=所得份额。很简单的,公式也好记。
第3个回答 2021-04-14
你好,前端认购费用及份额计算方法:
净认购金额+认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
净认购份额=净认购金额/认购价格
举例:认购10000元某基金产品,认购价格为1,认购费率若为1.2%,则认购到的份额=10000/(1+1.2%)/1=9881.42份
当认购费用为固定金额时,净认购金额=认购金额-固定认购费金额
注:净认购金额及认购份数的计算结果以四舍五入的方法保留小数点后两位。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。