高净值人群在经济与市场的波动中展现出独特的投资态度与行为。根据招行与贝恩公司发布的《2009国内私人财富报告》，在金融危机背景下，国内私人财富市场依然保持稳定增长，高净值人群的数量与持有的可投资资产规模均有所提升。该报告揭示了不同群体在理财目标、风险偏好及对私人银行的认知等方面的差异。高净值人群倾向于中等风险与保守的投资策略，在金融环境变化影响下，更加谨慎地进行投资决策。45%-55%的中低风险投资者表现出更为保守的态度，转向低风险、高流动性的投资或撤资。同时，高净值人群显示出强烈的多元化投资意愿，80%左右的受访者表示将调整投资组合以分散风险。对于2009年的市场，多数投资者保持观望，并偏好固定收益产品，如存款、基金与银行理财产品，以避免市场波动风险。
股市经历大幅缩水后，部分高净值人士采取抄底投资策略，但总体股票投资比重有所下降。房地产市值小幅下调，由于投资手续繁琐、变现费用高，大多数投资者选择做中长期投资，持有观望。基金与银行理财产品的比重基本保持不变，但投资者倾向于保守稳健的品种。保险、债券与另类投资所占比重相对较小，未因金融风暴出现明显波动。预计高净值人士在2009年将青睐低风险、流动性高且能产生固定收益的投资产品，一旦其他高收益市场好转，将在短期内迅速调整投资组合。
高净值人群利用信托进行财富管理的途径多样化，包括直接购买信托产品、通过商业银行私人银行部代销的信托产品或银信合作产品进行投资，以及利用信托公司为其优质项目融资。专家预测，未来高净值人群与信托公司在理财、融资及其他金融服务方面的合作将进一步扩展。信托作为一种稀缺资源，在增值需求推动下，大资金向信托的靠拢将是一种长期趋势。
《2011中国私人财富报告》揭示了2010年中国高净值人士达到50万人，持有可投资资产15万亿元，主要分布在现金与存款、股票、房地产与基金。2011年，高净值人士增加了股票配置，减少了购房，境外投资步伐加快。此报告由招商银行与贝恩管理顾问公司联合推出。
高净值人数增长与国家经济的持续向好密切相关。2010年，中国经济增长恢复到两位数，股票与房地产涨幅明显，推动个人财富规模增长至62万亿元，同比增长约19%。高净值人群规模达到50万人，同比增长22%。财富的分布呈现多元化趋势，其中企业主占比最大，其次是职业经理人、企业高管和专业人士。高净值人群主要集中在50岁以下，精力充沛，追求事业与财富的进一步增长，同时注重高品质生活。
财富安全、财富传承、子女教育与个人事业发展等其他财富目标的关注程度提高。高净值人士在资产配置和服务需求方面表现出多样化的趋势，如医疗健康成为最希望得到的增值服务，子女教育服务包括家庭亲子日、吃苦夏令营和精英论坛等。购房热情下降，投资移民趋势日益明显，高净值人群开始全球化资产配置与投资移民，尤其是境外投资增长迅速。
高净值是指资产净值较高，高净值人群一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产较高的社会群体。2012年3月，胡润研究院的调查显示，个人资产在600万元以上高净值人群达270万人，并已步入守富阶段。