外币卡套现的法律责任

如题所述

满100万判1年,500万三年,1000万五年。(刑法155条非法经营罪)

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,非法经营罪,是指违反国家规定,有下列非法经营行为之一的犯罪。

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件;

(三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金结算业务的;

(四)从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。

扩展资料:

其他严重扰乱市场经济秩序的非法经营行为。

①非法买卖外汇。

②非法经营出版物。

③非法经营电信业务。

④在生产、销售的饲料中添加盐酸克伦特罗等禁止在饲料和动物饮用水中使用的物品。

⑤擅自设立互联网上网服务营业场所(即网吧)或者擅自从事互联网上网服务经营活动。

⑥非法经营彩票。

犯罪主体

本罪的主体是一般主体,即一切达到刑事责任年龄,具有刑事责任能力的自然人。依法成立、具有责任能力的单位也可以成为本罪的主体。

本罪的主体,依本条原意是指经营者,但在市场经济条件下,“无人不商”,如果将本罪的主体限定为特殊主体,将会使许多没有任何经营许可证(非经营者)的买卖物品和进出口许可证和进出口原产地证的行为得不到惩处,因之,本罪的主体为一般主体。单位亦能构成本罪主体。

主观方面

主观方面由故意构成,并且具有谋取非法利润的目的。如果行为人没有以谋取非法利润为目的,而是由于不懂法律、法规,买卖经营许可证的,不应当以本罪论处,应当由主管部门对其追究行政责任。

认定

1、刑事违法性与其行政违法性是一致的、也就是说,非法经营者必然违反有关的工商法规、没有行政违法性就不存在刑事违法性。

2、在主观上要求行为人必须是出于故意,且以营利为目的,对于因不知其为非法而进行非法经营且不以营利为目的的,不认为构成,而只能给予行为人以行政处罚。

3、在犯罪情节上要求情节严重的才构成犯罪,而认定情节是否严重,应以非法经营额和所得额为起点,并且要结合行为人是否实施了非法经营行为,是否给国家造成重大损失或者引起其他严重后果,是否经行政处罚后仍不悔改等来判断。

参考资料来源:百度百科--中华人民共和国刑法

参考资料来源:百度百科--非法经营罪

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第1个回答  推荐于2017-11-27
外币卡套现的风险很大,其风险并不在于刑法155条非法经营罪的司法解释即POS机套现,满100万判1年,500万三年,1000万五年

真正的风险在于套到克隆卡,即外国克隆卡,这才是最大的麻烦,涉外POS机的到款时间为三天,也就是说,三天内,境外客户打电话报警,你的账户就被锁了,而套现的人早已经拿到钱跑路了;第二我们国家对涉外非常敏感,一旦涉外了,发生了黑卡套现,公安就直接以诈骗来处理了,而且是涉外诈骗,那就不是5年以下了,是5000元一年,5000元一年,你一张卡至少几万吧

按照155条来判的话,100万一年,但是一涉外,就变成5000元一年了,而且黑卡的钱人家早拿走了,你等于钱也没了,还会判得很重,简单得说,5万就是10年了,10万就无期了。。。你明白吗本回答被网友采纳
第2个回答  2023-01-09

满100万判1年,500万三年,1000万五年。(刑法155条非法经营罪)

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,非法经营罪,是指违反国家规定,有下列非法经营行为之一的犯罪。

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件;

(三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金结算业务的;

(四)从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。

扩展资料:

其他严重扰乱市场经济秩序的非法经营行为。

①非法买卖外汇。

②非法经营出版物。

③非法经营电信业务。

④在生产、销售的饲料中添加盐酸克伦特罗等禁止在饲料和动物饮用水中使用的物品。

⑤擅自设立互联网上网服务营业场所(即网吧)或者擅自从事互联网上网服务经营活动。

⑥非法经营彩票。

犯罪主体

本罪的主体是一般主体,即一切达到刑事责任年龄,具有刑事责任能力的自然人。依法成立、具有责任能力的单位也可以成为本罪的主体。

本罪的主体,依本条原意是指经营者,但在市场经济条件下,“无人不商”,如果将本罪的主体限定为特殊主体,将会使许多没有任何经营许可证(非经营者)的买卖物品和进出口许可证和进出口原产地证的行为得不到惩处,因之,本罪的主体为一般主体。单位亦能构成本罪主体。

主观方面

主观方面由故意构成,并且具有谋取非法利润的目的。如果行为人没有以谋取非法利润为目的,而是由于不懂法律、法规,买卖经营许可证的,不应当以本罪论处,应当由主管部门对其追究行政责任。

认定

1、刑事违法性与其行政违法性是一致的、也就是说,非法经营者必然违反有关的工商法规、没有行政违法性就不存在刑事违法性。

2、在主观上要求行为人必须是出于故意,且以营利为目的,对于因不知其为非法而进行非法经营且不以营利为目的的,不认为构成,而只能给予行为人以行政处罚。

3、在犯罪情节上要求情节严重的才构成犯罪,而认定情节是否严重,应以非法经营额和所得额为起点,并且要结合行为人是否实施了非法经营行为,是否给国家造成重大损失或者引起其他严重后果,是否经行政处罚后仍不悔改等来判断。

参考资料来源:百度百科--中华人民共和国刑法

参考资料来源:百度百科--非法经营罪

第3个回答  2018-09-25
记得还款就可以!国际信用卡(外币卡):目前国际上有六大信用卡组织套1592分别是004威士现2225国际组织万事达MasterCard和jcb以及visa和美国运通卡AmericanExpress(VISA 套International)及万事达卡国际组织(MasterCard Internanal)两大组织及美国运通国际股份有限公司(America Express)、中国银联股份有限公司(China UnionPay Co.,Ltd.)、大来信用卡有限公司(Diners Club套JCB日本国际信用卡公司(JCB)四家专业信用卡公司。合作的银行有:工商银行.中国银行.建设银行.农业银行.招商银行.兴业银行.汇丰银行.渣打银行等。
现在使用带有VISA套MASTERCARD标志的信用卡可以在国际上通刷(这两种标志的卡各办一张,因为国外某些地区不同类型商户限用信用卡结算组织),当然还有JCB、AE等也可以,只是受理范围相对小。

但是如果你是到其他币种的国家,那么建议你可以办理中行的和工行的信用卡,因为这两家银行有多币种功能,支持美金.英镑.港币.欧元.澳元.日元.新台币.新加坡币.瑞士法郎.新西兰元等等币种,较为方便。现在国际信用卡外币常见的是美元套美金很多带有万事达MasterCard和jcb以及visa和美国运通卡AmericanExpress的信用卡外币大都是以美元为换算单位,但是通常你也可以消费其它币种例如 港币(港元).欧元.英镑.日元.澳元.新加坡元.加拿大元.瑞士法郎.新西兰元等。但是结算时候银行会从欧元或英镑等换算成美元,其中可能因为汇率差产生一点点费用。除此之外很多银行也提供专门币种或多币种信用卡。如人民币欧元信用卡,或多币种信用卡。这种信用卡的外币直接结算为人民币,省掉了中间转换是产生的汇率费用。 双币卡是指同时具有人民币账户和外币账户的信用卡。一般是卡正面右上方贴有“银联” 标识,右下方贴有VISA 、JCB或万事达的标识。现在,VISA或万事达双币信用卡能够在200多个国家使用,双币信用卡在国内刷卡消费时,采用的是人民币结算,在国外刷卡的话,会自动进入外币结算系统,根据卡片种类不同,先转换成美元或欧元,在非美元或欧元地消费,会再转换成当地货币结账,还款时还要再转换一次,转来转去,因为发生了货币转换,所以就要收取1%的费用。回来还款时,还需要先进行汇兑,又会产生一次货币转换费。全币种的主要功能是可以免除货币转换费,并能处理所有币种的交易需求。无论是在何国何地消费,回国后均可以直接用人民币还款,免除购汇手续,此外,银行的全币种国际卡一般都会赠送高额的旅行意外险。现在国内大多数信用卡都是双币种信用卡,支持人民币和美元两种货币,如果你是去使用美元的国家,申请任意一家银行的双币种信用卡都可以,因为你在国外时消费的都是美元额度,当你回到国内以后再使用人民币购汇还款,汇率都是按照人民银行公布的中间价决定的,基本上没有区别。
还是推荐你使用建行的龙卡或者是招行的,因为相对于购汇的费用来说,这两个银行的手续费较低。
现在多币种卡不仅综合了单币卡和双币卡的优点,还避免了它们的缺点。而且,目前各行发行的多币种卡,都是免年费的。唯一美中不足的是,全币种卡暂时都不支持刷银联通道。目前国际信用卡组织与我国合作的银行有:中国银行、工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、招商银行、光大。国际发卡组织的会员 (银行) 发行的卡在该组织的特约商内都可以签帐。这种卡都称为国际卡。众所周知,三大国际组织VISA、MASTER、JCB。其中以VISA的市占率最高、其次为MASTER、JCB但是JCB在日本很好用,在其它地方就不一定了。虽然JCB也是国际卡,但是有些网络上面购物是不接受JCB的。
通常国际信用卡以美元作为结算货币,国际信用卡可以进行透支消费(先消费后还款),国际上比较常见的信用卡品牌主要是 Visa,Master Card 等,国内的各大商业银行也均有开办国际信用卡业务,您可以很方便地在银行柜台办理申请信用卡手续。须知,在国际信用卡内存款没有利息。国际信用卡外币卡外国信用卡香港卡VISA台湾信用卡MASTERCARD美国信用卡AMERICAN EXPRESS国外信用卡请去深圳华强北逸贷卡套,工商银行双币信用卡中的美金(美元)或者港币(港元)、欧元要到境外的pos机才能刷,也有人把境外的pos机拿到国内来用,而且要装有visa或mastercard或american express系统才能刷,银联系统是刷不了的;国内发行的纯外币卡(国际卡,没银联标志)以及所有外国卡包括香港信用卡一样也要在装有这种系统的pos机刷,但只要境内发行的pos机就行了,无须境外的机子。也就是说特殊的卡要在特殊的pos机刷。;交通银行好享贷这些信用卡要在银行特约商户才能刷一 样。普通的机子是刷不了的。这些机子我都有,可以满足客户一切(任何)要求!深圳工商银行信用卡美金(美元)、港币、欧元购物,兴业银行外币卡招商银行国际卡提*现,香港信用卡刷卡,深圳中国银行建设银行外币卡外国卡消费,港元卡买货交通好享贷消费,帮你商场超市刷一刷套**一套,实现资金周转 。
国际信用卡三大组织编辑
Visa
Visa是全球支付技术公司, 连接着全世界200多个国家和地区的消费者、企业、金融机构和政府,促进人们更方便地使用数字货币,代替现金或支票。Visa拥有并管理Visa的品牌及基于Visa品牌的一切支付产品——Visa品牌的卡片。
同时,作为全球市场占有率最高的信用卡,Visa卡可在世界各地2,900多万个商户交易点受理,并能够在180万台自动提款机提现金服务,方便无限。全球流通的Visa卡超过18.5亿张,足以证明Visa是最受欢迎的支付品牌。Visa提供种类繁多的信用和借记产品,满足各种付款和生活所需。
Master card:Master card万事达国际组织,其基本目标是沟通国内及国外会员之间的银行卡资料交流,并方便发行机构不论规模大小,也可进军银行卡及旅行支票市场,谋求发展。
万事达卡已是全球家喻户晓的名字,不过,三十年前它仅是一张美国境内的国内卡,它的知名在于万事达卡国际组织一直本着服务持卡人的信念,提供持卡人最新、最完整的支付服务,因而受到全世界持卡人的认同。出国旅游如何选择信用卡,能让境外消费更划算,还真是有些讲究。信用卡专家表示,选择使用哪家银行的信用卡区别并不大,最重要的是要区分双币卡和外币卡。双币卡和银联卡省钱有PK:持卡人在境外使用双币信用卡进行消费时,要一次性支付交易总额1%-2%的货币转换费,同时还要承担着汇率风险。目前,国内提供的双币信用卡大部分是人民币美元双币结算,如果持卡人旅游的地方既不能用美元结算,也不能用人民币结算,境外使用双币信用卡,需要将当地货币折换成美元进行结算。在回国后,用人民币还款时,又要将美元兑换成人民币计算。这样,就可能产生两次汇率折算,存在一定的汇率波动风险,可能会给持卡人带来一定的汇率损失。专家建议,在已经开通人民币刷卡业务的境外地区 ,最好选择刷银联卡。因为,通过银联渠道刷卡,消费金额会直接按汇率转换为人民币入账,这样不会产生任何兑换手续费。这个过程只涉及一次汇率兑换流程,付的人民币最少。银联卡仅有一次汇率兑换,可以相对减少持卡人的汇率损失。但是,在境外,VISA和MASTER的网点比较多,使用比较方便,而银联卡的网点很少。选择合适的外币卡减少汇率损失:银联网络尚未全面铺开,在一些国家和地区,并不是每个商户都能刷银联卡。这个时候,手中拥有一张Visa、万事达或JCB信用卡很必要。为了避免境外刷卡时产生的货币转换费,就需要出国旅游前,恰当的选择合适的外币信用卡。信用卡专家建议,持卡人到境外刷信用卡时,最好尽量选择与当地币种相同的外币卡。如果想去欧洲旅游,最好选择欧元卡,去日本最好选日元卡,去香港选择港币卡。外币卡按照币种分,国内最常见的是美元卡、港币卡、欧元卡和日元卡。选择合适的外币卡,可以减少汇率损失。美元卡在通用货币非美元的国家和地区,比如欧洲地区刷卡消费时,记账货币为当地货币。
用卡中单币种普片就是银联线路,也就是银联pos才能刷卡。
双币种也就是两个线路,比如:一张卡片有银联也有万事达的线路。大部分银行,发行比较多的也就是单币和双币。
全币种卡很少银行有发行,不知道你想问的是全币种还是多币种,全币种的卡,招商银行有发行,没有年费,卡片只支持visa线路,适用于国外,只要visa线路都可以使用,是免兑换手续费用的。平常如果双币种的卡比如支持万事达,非美金刷卡是会收取手续费用的,按照1%汇兑到美金帐户中,当然还是可以还人民币的。
第4个回答  2018-12-07
若有外国人持VISA/ 万事达 / AE / DC / JCB 等外币卡消费购物,商户要到银行申办外币卡pos才可以,都是收款用的
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