违法发放贷款罪的认定标准是怎样的

Question

如题所述

Answer 1

对违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
(1)违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的;
(2)违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
《中华人民共和国刑法》第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

Answer 2

违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款数额在一百万元以上或者因违法发放贷款造成直接经济损失数额二十二万元以上的，构成违法发放贷款罪。
违法发放贷款罪的犯罪主体是特殊主体，只能是由中国境内设立的银行或其他金融机构及其工作人员，其他的单位和个人不能成为违法发放贷款罪的主体。
刑法规定，违法发放贷款的，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照以上规定从重处罚。
单位犯上述罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

Answer 3

违法发放贷款罪的认定标准是：侵权对象是国家金融信贷管理制度；客观上表现为行为人违反国家规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失；主体是特殊主体；本罪在主观方面表现为过失，即行为人对其非法向关系人发放贷款行为所造成的损失是出于过失的心理态度，这种过失一般是过于自信的过失。