银行卡被公安机关冻结怎么处理

Question

如题所述

Answer 1

银行卡被公安冻结的处理方式如下：
1、配合公安调查，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内通知金融机构等单位解除冻结；
2、公安机关冻结银行卡的期限最长不能超过六个月，在届满前可延期一次。
银行卡被冻卡的主要有卡主银行卡进行过网上赌博，或购买网络违法彩票，现在许多人会在闲暇之余，通过手机微信等方式进入各类违法的赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买违法彩票，认为只是一种休闲娱乐活动。由于网赌平台往往会用洗钱团伙的银行账户进行走账，会很容易导致银行卡被冻结；卡主从事虚拟货币/区块链交易，进行投资行为，如果经常性从事虚拟货币的，被冻结银行卡很容易收到违法犯罪团队转入的银行资金，很容易被公安冻结；卡主从事外贸收到其他陌生第三方的转款，或主动换汇，此种情况下，被冻结银行卡往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动，从未进行过网络赌博、购买彩票等违法活动，也未参与过电信诈骗等犯罪活动，但却被公安机关冻结，就需要自己仔细排查近期的所有银行往来流水情况，尤其是进账的流水，非常有可能系因有涉嫌诈骗、赌博、洗钱等犯罪嫌疑人员或平台的资金转入而引起了公安机关的冻结措施；卡主收到正常资金，但由于汇款人银行卡被冻结而受到影响，如卡主并未参与任何违法犯罪，也系收到正常款项汇入，但如果上家汇款人银行卡涉嫌刑事案件被冻结，也可能导致本人银行卡被冻。
《公安机关办理刑事案件程序规定》
第二百四十三条 冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限为六个月。每次续冻期限最长不得超过六个月。
对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上公安机关负责人批准，冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限可以为一年。每次续冻期限最长不得超过一年。

Answer 2

由于电信网络诈骗案件猖獗、跨境网络赌博活跃，催收了很多洗钱团伙，通过各类方式转移违法犯罪资金，很多人会主动或被动的受到牵连，导致名下银行卡被冻结。同时，由于全国银行范围内的“断卡行动”，对于有异常资金的银行卡，也陆陆续续受到非柜面交易，或直接受限无法使用。
律本律师团队作为专业从事银行卡解冻业务的专家型律师团队，从实务角度，告知你“银行卡不慎被冻结，应当如何处理”！

一、以最快速度告诉身边人停止往该银行账户汇款

二、尽快向开户行落实冻结缘由及冻结信息

三、自查冻结资金走向，评估冻结情况

四、确定公安机关冻结的解冻处理方案

五、联系公安机关沟通解冻事宜

六、积极配合公安机关处理

七、向上级部门或检察院进行申诉控告

Answer 3

可将银行卡挂失以冻结自己银行卡。
挂失一般分为临时挂失和正式挂失。临时挂失一般是指电话口头挂失，可以拨打发卡银行的服务电话办理，有些发卡银行的电话挂失是及时生效的。而有的发卡银行对于临时挂失只协助防范，不承担任何损失，临时挂失超过规定时间后可能 会自动解除。
正式挂失是指书面挂失，可到发卡银行指定网点办理，如果银行允许委托他人代办挂失，那么委托他人办理时，应携带持卡人委托书和相关证件。