资产配置中,权益类资产的作用是

Question

如题所述

Answer 1

Answer 2

权益类资产是对证券发行公司在偿付债务后的收益进行分配的收益索取权和对公司经营决策的投票权，通常以股票的形式表示。其索取权被称为剩余索取权。典型的权益资产是普通股和基金。权益类资产通常包括股票、股票型开放式基金、阳光私募产品、股指期货等。

在做资产配置时投资的产品也可以抽象为两类，付息类投资工具和权益类投资工具，前者具有相对稳定的本金和利息价值可以对抗收益波动的风险，但在长期内不足以抵御通胀的风险，后者则是长期内对抗通货膨胀风险的利器但短期内却面临价格大幅波动的风险，所以我们单独选择某一类产品时，只能对抗某一类风险，并且必然暴露在另一类风险之下。

资产配置就能够帮在两类产品中做一个权衡，为了对抗通胀的风险我们应该配置权益类资产，但同时为了符合我们的风险承受能力，我们应该配置付息类资产来降低整个组合的波动性。

扩展资料

有效理财五步骤

（一）影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。

（二）影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。

（三）资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。

（四）投资期限。投资者在有不同到期日的资产（如债券等）之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。

（五）税收考虑。税收结果对投资决策意义重大，因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

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Answer 3

上市公司权益类资产是指在上市证券交易所或符合我们国家相关法律政策法规要求的金融风险资产交易活动场所公开交易的所有权凭证，代表一个企业的股权或其他剩余收益权，以及发展主要研究价值取决于上述资产使用价值变动的资产。

其一，权益类资产一直很高，以中国主要市场指数沪深300和中档市场指数中证500为例。自2002年1月沪深300指数建立以来，截至2018年8月31日，收益率复合年为6.27％。

自2005年1月中证500指数成立以来，截至2018年8月31日，复合年收益率为13.02％。总体而言，权益类的平均年资产回报率约为10％，处于相对较高的水平。

其二，波动性是权益类资产最重要的外部环境特征。股指上下波动，尤其是局部时期。

第三，长期来看，股指收益率曲线普遍向上攀升。

股指的上涨趋势来自于相应企业的价值创造。其本质是企业利润的增长。在此期间，价格的不断波动反映了投资者估值或投资情绪的变化。

因此，从长期来看，权益类的资产回报率最终会体现在一个国家的经济增长率上，这可以帮助投资组合的回报率达到投资者的预期目标。

结合上述资产配置过程可以看出，权益类资产是投资经理结合投资者的个体特征和资产类别的风险回报属性，分析其纳入投资组合管理的时机和权重的投资目标之一。

投资权益类资产不仅可以获得资本收益，还可以分散投资风险。当通货膨胀过度时，股权资产的收益通常与通货膨胀负相关，具有良好的抗通货膨胀性质。

权益类资产包括但不限于普通股、优先股、股票指数、期货，股票指数全球存托凭证、美国存托凭证、房地产信托证书、交易所交易基金等及其组合。

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