银行问大额资金来源怎么说 大额资金存进银行被问来源如何说

Question

如题所述

Answer 1

银行问大额资金来源怎么说

银行问大额资金来源的话，客户如实告知就行，只要确保资金来源正规合法即可。银行核查确认没问题后，也会很乐意接收大额存款用户。
而大家需要注意，中国人民银行有明确规定，凡金额二十万元以上的大额单笔现金收付、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额二十万元以上的款项均属于大额支付交易划转，银行一般都需进行核查，以免出现可疑交易。
拓展资料：
银行核查资金方式：
1.查看消费凭证
用消费凭证说话，能低过借款人的万语千言，让银行真切感受到眼见为实带来的安全感。要说在它眼里最信得过的定非发票莫属。批款后的一段时间内，借款人将证明“专款专用”的发票递交回去，银行悬着的心才能归于平静。
2.直接汇款给合作商户
面对大额贷款，部分银行巧立规矩，即直接帮借款人“付款”，将资金汇至其合作商户的账户上，以此降低资金被挪作他用的风险。而对于资金规模大小的认定，每家银行都在有着自己的界限感，有的认为超过50万金额为大额贷款，而有的则认为是30万，是个仁者见仁的问题。
3.聆听客户身边的声音
为了探寻资金风险，银行除了明察，就是暗访，试图通过了解客户的生活习性，判断资金是否有被暗度陈仓的可能性。具体说来，在递交申请材料时，客户需要填写一份《贷款申请表》，并留填亲友电话，信审会根据线索拨通电话，开展温柔调查，除了对客户工作、家庭情况做番核实外，客户的喜好也是不可逾越的提问环节，当听到客户有嫖赌、炒股、购房计划等回答后，人家就像触碰到避雷针一样，不知不觉导电，心惊胆战，条件反射般给你扣了一顶“危险”的帽子，自然而然贷款之门会朝你关闭。