如果告诉我们的是市场平均报酬率，是Rm，这时需要减去Rf，因此，本题是 （10%-4%）
如果告诉我们的是市场平均风险报酬率，则其本身就是是Rm-Rf，这时不需要再减去Rf
(1)(Rm-Rf)的常见叫法有：市场风险溢酬、风险价格、平均风险收益率、平均风险补偿率、
股票市场的风险附加率、股票市场的风险收益率、市场组合的风险收益率、市场组合的风险报酬率、市场风险收益率、
证券市场的风险溢价率、市场风险溢价、证券市场的平均风险收益率、证券市场平均风险溢价等。
(2)Rm的常见叫法有：平均风险股票的“要求收益率”、平均风险股票的“
必要收益率”、平均股票的要求收益率、市场组合要求的收益率、股票市场的平均收益率、市场平均收益率、平均风险股票收益率、证券市场平均收益率、市场组合的平均收益率、市场组合的平均报酬率、市场组合收益率、
股票价格指数平均收益率、股票价格指数的收益率、证券市场组合平均收益率、所有股票的平均收益率等。
如果说法中出现市场和风险两个词的，并且风险紧跟于收益率、报酬率、补偿率等前面的，那么就表示Rm-Rf，这很好理解，首先市场的
贝塔系数为1，其次，既然是风险收益率等，说明它只是考虑风险部分的，因此要减去无风险部分；如果没有风险两字的，那么单说收益率、报酬率、补偿率等都表示Rm。