到银行柜台，定期存折到期，再续存，要不要审查资金来源？

Question

如题所述

Answer 1

根据中国《反洗钱法》及相关法规的规定，在客户办理银行业务时，银行工作人员有义务对客户的交易资金来源进行审核和甄别，以确保资金来源的合法性和合规性。因此，如果您需要到银行柜台办理定期存折续存业务，银行工作人员很有可能会询问您的资金来源等相关信息，并进行审核。银行会根据内部规定和国家相关法规的要求，对所涉及的交易记录进行监测、记录和报告，以防止不法分子利用银行渠道进行非法资金流转。因此，建议您在前往银行柜台办理业务时，准备好相关的资料和证件，以便同时提供相应的审核材料。

Answer 2

根据反洗钱法规要求，银行在处理客户资金时应开展客户身份识别、资金来源等核查措施，确保与客户关系的可靠性，并且在发现可疑交易时及时报送相关机构。因此，在定期存折到期后再续存时，银行有权要求客户提供资金来源证明，以便进行审查。

Answer 3

根据不同的银行和国家法规，银行可能会对大额定期存款的资金来源进行审查。这是为了确保资金的合法性和防止洗钱等违法活动。因此，在续存定期存折之前，银行可能要求客户提供资金来源的证明或进行相关的调查。
具体审查的程度和要求会因银行和国家的不同而有所差异。如果你的存款金额较大，建议提前与银行联系，了解他们的政策和要求，以便准备所需的文件和证明材料。这样可以确保你在到银行柜台续存定期存折时顺利进行并避免不必要的延误。

Answer 4

根据《反洗钱法》等相关法律法规规定，银行在进行定期存款业务时，有义务对客户身份进行识别和客户资金来源进行审查。因此，在您到银行柜台续存定期存折时，银行可能会要求您提供资金来源等信息，并进行核实和审查。这是银行履行反洗钱义务的必要措施，也是保障客户合法权益和银行安全稳健运营的重要举措。