关于你询问的这个问题,我可以非常肯定的告诉你,这样子肯定会被调查。只要你的银行卡突然出现过大的金额流水就肯定会被银行的反洗黑钱部门风控,银行可能会先冻结你的银行卡,让公安部门展开调查,如果你这边无法证明你这些资金的收入情况无法提供有用的证明可能你会有牢狱之灾。
个人账户金额。一般情况下,银行不会询问资金的具体来源。但是,有几种情况。根据《反洗钱法》规定,单次向银行存取款金额超过50万元,且10日内存取款金额超过100万元的,该账户可由银行监管并经银行审批。当地人民银行、市公安局等部门对是否存在洗钱嫌疑进行调查确认。
在短时间内,客户集中存入或划转资金,或从资金账户存入或划出资金。或者客户长期未使用的银行卡账户,资金账户突然出现大量资金收付。 这一些情况都将会被调查。国务院有关金融监督管理机构参与其监管金融机构反洗钱法规的制定,对被监管金融机构建立健全反洗钱内部控制提出要求 制度,履行法律和国务院规定的有关反洗钱规定的其他职责。
个人建议如果你是什么也不知道,突然银行卡出现这么多的转账记录的话,我希望你直接去报警,让警察叔叔帮你去调查以免自己突然就犯法了都不知道,还有一点,要提醒一下各位千万不要把银行卡借给朋友,或者去帮朋友走账,因为有可能你在不知情的情况下就成帮凶了,帮凶也是需要付法律责任的。以上就是我对这件事情的看法与理解,如果各位还有更好的看法与见解,欢迎各位在下方评论,我们一起相互探讨。