之前有人跟我助理说“我银行卡状态异常！”
追问之下才知道，他因为工作原因需要大量转账，而且非常频繁。
看来他是被银行盯上了！
当今互联网时代，大数据已经遍布全球，更不用说参与资金交易的银行了。我们的每一个网站都将被在线记录。
虽然转账是我们的权利，但是为了防止不法之徒利用转账洗钱，银行会监控我们的每一笔交易。
如果出现不合理的情况，会采取一定的措施，银行卡异常只是“口头警告”。
今天我的助理就和大家聊聊银行大额转账的监管问题。
虽然现在电子支付蓬勃发展，银行的交易量也在逐渐减少，但这只是相对的。每天用银行卡转账的人还是很多的。
如果非要一个一个去查，对监管者来说会是一个很有压力的负担。所以银行的监管制度其实是有一定条件的，也就是说，只有达到一定的范围，银行才会对我们的交易进行监控。
一般来说，各大银行的监管系统都是在单笔交易超过5万元的情况下监控交易。只要交易超过5万元，银行就会查资金。5万元就是我们常说的大额转账。
频繁转账5万元以上，就在银行“刷脸”。银行已经记住你了，会加强对你的监管，防止任何违法行为。
如果单笔转账超过50万，银行就会开始紧张，会猜测你是否从事洗钱活动，把你加入反洗钱系统，对你进行反洗钱监控。
如果系统中还有频繁的大额转账，银行卡就会变得异常冻结。这是银行给你的“口头警告”，好像在说：不要轻举妄动。
虽然我们没有做任何违法的事情，但是银行也在努力防止这种事情的发生。
如果银行卡不幸被标记为异常，那么不要惊慌，因为你不怕影子。
银行还是很老实的。如果确认没有异常交易，可以立即解冻银行卡。
当然，不正常的银行卡要追回来也不容易。毕竟频繁大额转账要提供全部证明很麻烦。
所以我们最好未雨绸缪，尽量不要让自己的银行卡出现异常。
如果不是公司账户，比如一些个人网店，日交易量大，提现多，可以选择多张银行卡进行分散操作。
这样，账户在自己名下的日常资金流动就没有那么频繁，操作量也不会太大。多张银行卡的小额交易会降低非正常竞价的风险。
现在互联网这么发达，好像我们的一举一动都被记录在某个地方。银行洗钱的查处程度也越来越高，他们对自己的反洗钱行为还是很有把握的。
我们不能冒险做违法的事。但是，只要是合法交易，银行是不会为难你的。只要有相关证明排除嫌疑，就可以正常使用。
大家的银行卡都被冻结了吗？