基金赎回以哪一天的净值为准?

Question

如题所述

Answer 1

基金赎回以申请赎回日当天的基金净值为准。

基金净值，又称为基金的资产净值，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。简单来说，就是基金当天的“价格”。

基金赎回是指卖出基金，即投资者要求基金公司退出基金投资，并将从投资中退出的资金返还给投资者。当投资者决定赎回基金时，他们实际上是在请求基金公司按照当前的市场价格（即基金净值）将其投资份额转换回现金。

举例来说，如果投资者在周一提出赎回申请，那么他们将以周一的基金净值作为计算赎回金额的依据。这个净值通常会在当天交易结束后由基金公司计算并公布。这意味着，如果基金净值在投资者提出赎回申请后有所变动，这种变动不会影响他们的赎回金额，因为赎回金额已经根据申请当天的净值确定。

因此，投资者在决定赎回基金时，应当密切关注基金当天的净值，因为这将直接决定他们能够获得的赎回金额。同时，也需要注意基金公司的赎回规定和流程，以确保自己的操作符合规定并能够及时获得资金。

总的来说，基金赎回以申请赎回日当天的基金净值为准，这是基金运作的基本原则之一。投资者在进行基金赎回时，应当了解并遵循这一原则，以便更好地管理自己的投资。