套路贷立案标准

Question

如题所述

Answer 1

套路贷立案标准主要包括：犯罪嫌疑人、被告人的行为从整体上属于以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产的诈骗行为；且采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段，又采用了暴力、威胁、虚假诉讼等手段，同时构成诈骗、抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等多种犯罪。

详细来说，套路贷是一种新型犯罪，它假借民间借贷之名，通过虚增债务、签订虚假借款协议、制造资金走账流水、肆意认定违约、转单平账和虚假诉讼等手段，达到非法占有他人财产的目的。由于套路贷手段隐蔽，且往往与黑恶势力相关联，因此其社会危害性极大。

在我国，套路贷已经被明确为刑事犯罪，其立案标准主要包括两个方面。首先，从行为人的主观意图上看，套路贷的犯罪嫌疑人、被告人必须具有非法占有的目的。他们往往以低息、无抵押等诱饵吸引被害人借款，然后通过一系列手段虚增债务，最终达到非法占有被害人财产的目的。其次，从行为人的客观行为上看，套路贷的犯罪嫌疑人、被告人必须采用了诈骗手段，并且这些手段是多种多样的，包括虚构事实、隐瞒真相、暴力、威胁、虚假诉讼等。

例如，在一起典型的套路贷案件中，犯罪嫌疑人以低息贷款为诱饵吸引被害人借款，然后通过签订虚假借款协议、制造资金走账流水等手段虚增债务。当被害人无法偿还虚增的债务时，犯罪嫌疑人便采用暴力、威胁等手段逼迫被害人偿还债务，甚至通过虚假诉讼等手段非法占有被害人的财产。这样的行为就符合了套路贷的立案标准。

总之，套路贷是一种严重的刑事犯罪，其立案标准主要包括犯罪嫌疑人的主观意图和客观行为两个方面。只有符合这些标准的案件，才能够被认定为套路贷案件，并依法追究犯罪嫌疑人的刑事责任。