请问,之前我去存钱或者取钱,但是银行工作人员怀疑我资金的来源不明

Question

想请问一下各律师,之前我去存钱或者取钱,但是银行工作人员怀疑我资金的来源不明来历,那么银行不断的问我话。那么银行工作人员有这个权利来审问我吗?感觉好屈辱啊。如果我不说资金的来源的话,将会怎样?警察会抓我吗?如果银行没有这个权利审问,那么我可以用法律来告银行这个营业部或者这个工作人员吗

Answer 1

如果你是频繁的进行大额度资金存取，银行工作人员会怀疑你的资金来源不明。

也有可能是你误会了。银行工作人员并没有怀疑你的资金来历不明，而是反洗钱工作的要求，这对所有人都是一样的标准，只不过银行对有些不够了解的客户，需要在日常办理业务时加以了解，这也是国家法律赋予的权力。

拓展资料：

银行发现大额交易和可疑交易的，要向相关部门报告，通过调查由执法机关确定是否冻结。

《中华人民共和国反洗钱法》第二十条规定：金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

第二十三条：国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

第二十六条：经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施;认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

Answer 2

如果你是频繁的进行大额度资金存取银行工作人员会怀疑你的资金来源不明。
也有可能是你误会了。银行工作人员并没有怀疑你的资金来历不明，而是反洗钱工作的要求:，这对所有人都是一样的标准，只不过银行对有些不够了解的客户，需要在日常办理业务时，加以了解，这也是国家法律赋予的权力。
【拓展资料】
银行发现大额交易和可疑交易的，要向相关部门报告，通过调查由执法机关确定是否冻结。具体程序如下 ：
《中华人民共和国反洗钱法》第二十条规定，金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
第二十三条　国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
第二十六条　经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

Answer 3

存款人有权利不回答的，但如果是司法部门调查资金来源，公民应该配合。
一般来说，转账频繁，流水过大，能被列入监控和异常，主要是从两个指标判定出来的，一个是大笔金额频繁出现，例如一天50万以上的转账，出现好几十笔，而且持续多日都如此。一个是整月累计额超过一些监控警戒线，例如几千万元，一个亿。这些风控措施和数额，一般是由人民银行的反洗钱系统去确定。
《中华人民共和国商业银行法》的有关规定：
第三章 对存款人的保护
第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
第三十一条商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
第三十二条商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。
第三十三条商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。
拓展资料：什么样的银行流水涉嫌洗钱?
近年来，随着网络金融的发展，洗钱的手段和工具也多了起来，那么，通常情况下，什么样的交易有可能会被银行认定为存在洗钱的嫌疑呢？有如下几类情况在银行系统里是属于洗钱可能性较大的：一是多笔分散转入、集中转出，或者集中转入、分散转出的；二是频繁发生现金存入或者支取业务的；三是个人账户与单位账户之间频繁发生大额交易的；四是经常通过支付宝、微信等第三方支付机构发生转账、提现交易的。
而综合题主的情况看，明显比较符合上述特征，你自己设立一个单位的对公账户，然后你的客户打款到你的对公账户，你把这个单位账户里的钱频繁发生大额转出交易到你的个人账户，然后你的个人账户又分多次转账给你的不同的供应商的个人账户，这样看来，肯定会引起银行关注的。

Answer 4

不排除工作人员会询问，但存款人有权利不回答。如果是司法部门调查资金来源，公民应该配合。

请参考《中华人民共和国商业银行法》的有关规定：

第三章 对存款人的保护

第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。本回答被提问者采纳

Answer 5

银行当然没有权利问你的钱怎么来的了，你也没有必要告诉他。们你的钱是怎么来的如果他们老是问你，你可以投诉他们的，当然前提是你的钱确实没有问题，自己问心无愧的情况下