违法贷款罪立案标准

Question

如题所述

Answer 1

违法贷款罪立案标准包括：1）涉案金额超过100万元；2）非法集资、欺诈等导致贷款风险高；3）造成社会影响；4）违法所得巨大。被判处违法贷款罪可以面临刑事责任和经济赔偿。

违法贷款罪是指在未取得金融业务许可的情况下，以非法手段向他人提供贷款或收取高额利息的行为，属于金融犯罪范畴。违法贷款罪的立案标准一般包括以下几个方面：1.涉案金额超过100万元目前，不同省份对违法贷款的立案标准不尽相同。但一般情况下，涉案金额超过100万元是立案追究的最低门槛。2.非法集资、欺诈等导致贷款风险高如果贷款人通过非法集资、欺诈等手段向他人提供贷款，使得贷款风险增加，那么被认为是违法贷款罪的一种情况。3.造成社会影响如果贷款的违法行为直接或间接地造成社会影响，比如引发经济纠纷、诈骗等社会问题，那么将更容易构成违法贷款罪。4.违法所得巨大如果违法贷款行为所得到的非法利益数额巨大，超过了一定金额或者应当认定为巨额的标准，那么就更容易构成违法贷款罪。被定罪犯罪的人可能面临刑事制裁和经济赔偿，如拘留、有期徒刑、罚款等，同时也会影响其信用记录和社会形象。

如果被告人是受骗的，仍然可能被判定违法贷款罪吗？如果被告人是在欺诈、胁迫等不正当手段下受骗，则可申辩无罪。但如果被告人是自愿参与非法借贷或者提供贷款（如私人放贷），则仍然可能被判定违法贷款罪。

违法贷款罪属于金融犯罪，涉及资金安全、社会稳定等方面的问题，应引起足够的重视。个人和企业在借款时，应当慎重考虑，避免上当受骗或因追求高利益而参与不法行为。

【法律依据】：
《中华人民共和国刑法》第二百六十四条 以非法占有为目的，向他人提供贷款或者收取高额利息的，构成违法吸收公众存款罪。情节严重的，依照刑法第二百五十五条的规定处罚。