公对公大额转账规定

Question

公对公大额转账规定

Answer 1

根据中国人民银行发布的《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》得知，公对公单笔转账支付或者累计200万元以上，容易被重点监管。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
公户转公户没有限额。公户转公户转账额度根据企业实际情况和开立公司账户的银行要求而有所不同。具体的执行因企业而异，一般小企业会限制日转账限额，比如每天五十万元或者一百万元，而有的银行没有限额，企业可以根据实际需要进行转账。用网银转账不需要向银行提供相关手续很正常。一次最多能转多少钱到个人账户，要看想转多少，网银协议签字时最多能转多少钱。银行监控资金流向的账号，只要有流向，银行可以提供相关信息，供日后检查。企业金额和频率较大时，如果在银行没有留下记录，也有相关审计要求提供手续。企业网银中系统默认单笔转账至个人账户限额500万元，对单位账户的单笔转账没有限制。企业网银管理员在设置操作员权限时，可以自行设置对每个注册账户的单笔转账限额。此外在柜台开通企业网银单支付服务时，还可以设置单笔转账至个人账户的限额。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第六条 对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告。