一、别人用我的银行卡洗钱,如果出事,我要承担什么责任?这个需要看具体情况而定。
如果能够确认完全不知情的话,那么一般不会对您进行处罚,但是将银行卡借给他人已经违反了
中国人民银行有关银行卡方面的管理规定;
如果您在明知道是要拿自己的银行卡进行洗钱的情况下还把银行卡借给他人,这一定是要负法律责任的。借自己的银行卡给别人拿去洗钱,持卡人也有
连带责任,发卡银行将依规责令持卡人改正,还要处以1000元以下的罚款,同时,持卡人可能面临“协助
洗钱罪”的指控,判五年以内并处罚金,情节严重的则五到十年并处罚金。
二、洗钱洗钱(Money Laundering)是一个金融行业专业术语,是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。
现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、
黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏
金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
2018年10月10日,由中国人民银行、
中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》文件出台并公布。
三、洗钱处罚的法律依据《
中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、
隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。