银行卡涉嫌非法交易 我的银行卡里的钱被冻结了,说是非法交易,现在查不出什么,我什么都没有做啊,怎么?

如题所述

可以去银行查询,看看是哪一个机关冻结你的银行卡的。然后你去冻结你银行卡的机关申请解冻,他们会根据你提供的事实,及时给你解冻。
现如今有不少不法分子通过网上商城、商品交易平台、博客等渠道发布相关“广告”,大肆买卖银行卡以及身份证、网盾、手机卡、开户资料等与银行卡相关的资料,已形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”,严重侵害了金融消费者的合法权益,扰乱了公平诚信的社会环境,也为洗钱、逃税、电信诈骗、行贿受贿等犯罪行为提供了滋生土壤,社会影响十分恶劣。
泄露敏感信息损害个人信用
银行卡内存储了很多敏感信息,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡,让不法分子轻易获取和倒卖这些敏感信息,就为违法盗刷提供了机会。
出售的银行卡也极可能被收卡人用来从事非法活动,给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。并且,一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到核心账户,导致个人信用受损,甚至承担连带责任。

涉嫌非法交易银行卡是违法犯罪行为
严重警示:
①.银行卡本人用不得转借和出租
《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
②.银行卡买卖是犯罪触犯法律害人害己。
买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。
合规使用银行卡要注意事项:
①.莫贪小利
不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免因为贪图小利小惠而造成更大的经济损失、承担法律责任。
②.积极举报
一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,有效打击犯罪分子,自觉维护良好的用卡秩序,保障自己的合法利益。
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第1个回答  2021-09-22
上银行去申辩啊,向银行提供你没有参与非法交易的证据。
实在不行你去你们当地派出所,把情况反映给派出所,让派出所给你出一个无犯罪证明,银行一般都会恢复你的银行卡。
第2个回答  2021-09-22
卡涉嫌非法交易银行卡里的钱被冻结了,说是非法交易,现在查不出来,你什么都没做的话,可以到公安机关请他们证明你的清白
第3个回答  2021-09-22
你这种情况下,我觉得你可以通过报警的形式,解决自己遇到的问题。因为现在只有通过警察介入,才能够查出哪些是涉嫌违法的。既然你什么都没有做,那我觉得你根本不用担心,也不用。一件事情都能够迎刃而解,这样我们认真的去做就好。
第4个回答  2021-09-22
银行卡涉嫌非法交易,我的银行卡里的钱被冻结了,说是非法交易,现在查不出什么,我什么都没有做呀,你可以到银行去让银行帮你处理。
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