国债逆回购收益怎么计算？

Question

如题所述

Answer 1

国债回购实际上是通过国债回购市场拆除资金，实际上是短期贷款，也就是说钱的安全性非常强，等同于国债.接下来，金投小编将介绍如何计算国债逆回购收益

国债逆回购收益计算方法

借款收益=资金*利率/360*回购天数

实际收益=借款收益-本金*佣金汇率

国债回购期限和佣金表现为10万分之一，7天回购为10万分之5，14天回购为10万分之10，28天回购为10万分之20，28天以上回购为10万分之30，没有上限，以10万元为例，

一、二、三、四天回购，十万元一天一元

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7天回购，10万元每笔5元

14日回购，10万元每笔10元

28日回购，10万元每笔20元

二十八天以上回购，十万元每笔三十元封顶.

举例说明

10万元购买国债7天，假设国债利率水平为4%

当天收益:10000*4%/360*7=77.78元

佣金:10000*0.005%=5元

资金偿还:77.78-5=72.78元

最终拿到本金总利息=10000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000

因此，国债回购7天的收益为72.78元，本金收益之和为100072.78元.

Answer 2

国债逆回购收益 = (资金 × 年化收益率 × 实际占款天数 / 365) - (本金 × 佣金费率)
其中，年化收益率是会变动的，不同的时间收益率是不同的，通常在成交的时候会约定好时间和收益率。例如，如果你借出10万元进行七天国债逆回购，利率是5.5%，佣金费率为0.005%，那么收益就是：(100,000 × 5.5% × 7 / 365) - (100,000 × 0.005%) = 100.47945205元。

假期国债逆回购收益的计算可能会因实际占款天数与逆回购期限不同而有所不同。例如，如果遇上五一劳动节假期，4月24日购买7天期国债逆回购的实际占款天数为11天，资金在5月6日到账，5月7日才可取。

国债逆回购的收益率可以通过成交时约定的时间和收益率来看，不同的时间收益率是不同的。例如，如果投资者在购买一天期的国债逆回购利率为3.5%，购买金额为10万元，其佣金费率为十万分之一，则其收益=(100,000 × 3.5% × 1 / 365) - (100,000 × 1 / 100,000) = 8.589元。本回答被网友采纳