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以他人名义放贷违法吗
金融机构负责人或高管以个人
名义放贷
是否允许
答:
根据相关资料查询显示:不允许。要是平常人可以,但是金融机构负责人或高管他们的职业特殊,有金融机构规定,金融机构是国家的,由银监会监管的,必然会有严格的管理制度,如果
用
银行的钱搞私人
放贷
,这是绝对不允许的。
个人非法
放贷
罪立案标准
答:
依据我国相关法律的规定,
违法
发放
贷款
100万以上,或者造成经济损失20万以上的,就构成违法发放贷款罪。《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条 [违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)...
什么是民间借贷?民间借贷真的
违法吗
?
答:
因此,建议在进行民间借贷时,首先要了解所在地区的法律法规,并确保自身的借贷行为遵守相关规定。如果有法律风险,可以选择通过正规金融机构进行借贷,以减少风险。频繁申请
贷款
或操作会增加个人信用风险,导致申请更容易被拒。可在“百三数据”了解个人信用风险指数,风险评分越高,申请就越容易被拒。
朋友
用
我
名义贷款
逾期不还,究竟是谁的责任,能起诉放贷公司吗?
答:
2.你不知道
别人以
你的
名义贷款
的,你没有签订任何贷款合同的,可以向银行提出异议,并可以到法院起诉,要求确认该贷款合同无效。这种情况下,你不需要承担任何责任。法律依据:《个人贷款管理暂行办法》第四条 个人贷款应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。第五条 贷款人应建立有效的个人...
民间
放贷
多少是
违法
的
答:
前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放
贷款
”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他
名义
出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的,发放贷款次数按照1次计算。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理非法
放贷
刑事案件若干问题的意见》二、以超过36%的实际年利率...
违规
放贷
和骗取
贷款
的区别
答:
(1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;(2)挥霍贷款,或者
用贷款
进行
违法
活动,致使贷款到期无法偿还的;(3)隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的;(4)提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的;(5)假冒
他人名义
申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的。所谓情节...
个人钱给
别人
放给利息收入
违法吗
?
答:
法律分析非法
放贷
数额应当以实际出借给借款人的本金金额认定。非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等
名义
和以从本金中预先扣除等方式收取利息的,相关数额在计算实际年利率时均应计入。非法放贷行为人实际收取的除本金之外的全部财物,均应计入
违法
所得。对于比较大的款项,应履行担保...
职业
放贷
人公安立案吗
答:
职业
放贷
人涉嫌刑事责任是需要公安立案的。职业放贷人若是违反规定在2年内向不特定多人以借款或其他
名义
出借资金10次以上、情节严重,就满足了职业放贷案件的立案标准。
违法
发放
贷款
数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的...
用
银行贷款再
放贷违法吗
答:
一、
用
银行贷款再
放贷违法吗
?从银行贷款出来之后再放贷违法,银行有明确规定禁止再放贷,如果情节严重,该行为还可能构成高利转贷罪,如果行为人是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷
他人
,违法所得数额较大的,处三年以下或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。将银行贷款转借给他人,...
违规
放贷
的标准
答:
前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放
贷款
”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他
名义
出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的,发放贷款次数按照1次计算。第二条 以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法
放贷
行为,具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条...
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