保险的财富管理功能

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第1个回答 2021-04-04

财富管理范围包括:现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。其主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通过财富管理，不单止可以增加我们的投资收入，而且更可以累积更多的财富，提供更大保障，从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质素。

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为什么财富管理离不开保险答：一些保险产品，如分红型保险、万能保险和投资连结保险等，不仅具有保障功能，还能为投资者提供一定的投资收益。这些保险产品通过投资于股票、债券、基金等金融市场工具，实现资产的合理配置和多元化投资，从而降低投资风险，提高投资收益。因此，将保险纳入财富管理体系，有助于实现资产的长期稳健增值。再者，保险...

保险作为财富管理的一部分有什么功能答：通俗地说，财富管理包括:现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。财富管理一直被用于组织企业财务活动的领域，近年来，随着中产阶级的崛起，家庭财富管理也被越来越多的提出。理财市场，牛人辈出，各类财富规划层出不穷。在我看来，单纯的投资理财或者单纯的保...

保险在私人财富管理中的功能和价值答：保险的基本功能是可以实现风险转移和价值补偿的目的。通过投保适当的险种，可为客户提供诸如身故、重疾、退休养老、健康医疗、家庭财产、企业生产安全、工程责任等风险的防范，为客户的家庭、企业保驾护航。除了基础保障功能外，大额人寿保单还具有财富传承的功能。人寿保单的投保人、保险人以及受益人，依次可以...

从财富管理角度看保险答：财富传承和家族信托一样，保险也具有所有权与受益权分离的功能，打个比方，一栋房子在继承的时候，大儿子要房子，二儿子要钱，两人无法达成一致，老大拿不出多余的钱给老二，老二也没有多余的房子给老大，很难处理。而投保人通过保单，可以保持对保险资产的控制权，同时将受益权通过指定受益人的方式给到...

保险的理财功能答：保险的主要功能是风险保障,其目的是为了使遭受不幸的被保险人及其家属获得经济上的补偿,从而不至于使家庭生活因不幸事故的发生而遭受灾难性的打击;其次,买廉价。要买保障型的险种,由于保险责任专一,故交费较低;第三,买合身。由于每个人不同时期的风险程度不尽相同,对保险的需求亦有区别;第四,买权益。一些新险种...

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