区块链的合规牌照是什么(国家对于区块链颁发牌照吗?)

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第1个回答 2024-09-05

美国msb数字货币牌照该怎么申请

国内区块链合规之数字货币MSB牌照

区块链项目数字货币牌照大致分为两种：

一种是由政府颁发，实实在在的数字货币交易所牌照，另外一种，就是打打擦边球，律师出具文件，让项目不违反现行的法律法规而已。

那真正能拿到牌照的国家，屈指可数，周边的也就是日本、韩国、马耳他、美国，爱沙尼亚等，前两位就不建议大家考虑了，成本极高并且审核严格还不如去做sto了，那下面我们就讲讲美国（美国msb牌照）是怎样才能拿到相关牌照的。

美国msb牌照介绍：

MSB全称MoneyServicesBusiness，美国MSB牌照是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO发行，以及外汇兑换，国际汇款等等的业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请MSB牌照，才能合法地运营。

成功注册MSB是否意味着可以合法地在美国开展金融交易业务呢？这些问题对于绝大多数业界人士来说，仍是较为陌生的话题，交易所合不合规不能光靠嘴上去说说，这也是主流交易所全球各国申请牌照的原因。

美国MSB牌照的作用：130

1.美国MSB牌照名气大，包装平台，好宣传。9370

2.平台合规化，规避交易。6165

3.可以增加客户的信任度、提升自己的知名度，也可以让交易所更好更快的合规发展。

办理MSB牌照需要的资料：

申请美国MSB数字货币牌照的必要条件之一是注册美国的一家公司。

一.美国公司基本资料；

二．董事个人信息

三．交易所的简要概况

四.服务类型，参考MSB服务类型列表。

五.总交易金额

六。公司EIN税务编号

美国MSB牌照申请工作流程

1.MSB牌照的融业务方案设计

2.准备与撰写申请材料

3.向FINCEN递交MSB牌照的申请

4.申请过程中，负责回答由FINCEN提出的问题。

5.若FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

牌照申请时间一般在15个工作日左右。

牌照的申请工作包含：MSB牌照的金融业务方案设计，准备与撰写申请材料，向美国财政部递交MSB牌照的申请，申请过程中负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题等。

加拿大FTRMSB牌照优势

1.加拿大MSB是目前所有国内AA类牌中办理费用蕞低的牌照

2.加拿大MSB不需要缴纳保证金

3.加拿大MSB牌照下牌时间快

4.加拿大MSB投诉少，口碑好

5.加拿大MSB牌照是国内AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照

加拿大MSB牌照申请流程：

1.?注册加拿大公司

2.?客户提供身份正照片+护照+2-3个公司名称

3.?公司申请时间2周左右

4.?公司申请完成后再以公司为主体去申请牌照，牌照申请公司全程我司操作

申请时间：15-20个工作日左右

这两款价格目前是牌照中性价比蕞高，申请人数最多的，前期合规项目的可以拿此2款牌照，后期项目好了可以再拿更多牌照。

澳大利亚AUSTRAC牌照在区块链交易牌照中含金量如何？与美国MSB日本FSA的区别是什么？

澳大利亚AUSTRAC牌照与美国MSB日本FSA的区别是什么：

费用方面由低到高是，美国MSB?，澳大利亚AUSTRAC牌照，日本FSA

2.三个牌照监管的范围不一样

AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构，负责预防和检测洗钱和恐怖主义融资。联邦政府通过扩大澳大集团首席执行官的权力和职能来提高报告实体与AML/CTF法案和规则的合规性。

AUSTRAC监管牌照条件：

1、在澳洲的数字货币交易商必须办理AUSTRAC，并提供所以的业务详情。如提供数字货币交易的公司没有办理AUSTRAC的牌照，可能会导致监禁两年或AUD105,000罚款，或两者兼而有之。

2、建立和维护AML/CTF计划，以确定、减轻和管理他们可能遇到的洗钱和恐怖主义融资风险。最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一人名负责人作为合规专员。

3、识别并验证客户身份。

4、报告可疑的活动和涉及法币交易，超过AUD10,000或更多(或等值)到AUSTRAC。

5、对交易、客户识别和AML/CTF项目保持7年的特殊记录。

办理澳洲AUSTRAC牌照首先需要注册一家欧洲公司然后再去申请牌照，一般都是会选择一家靠谱的代理公司办理，提供董事资料，和澳洲公司名称即可。

区块链交易所项目合规：主体公司+数字货币交易牌照：

1.?目前交易所的合规方式，我们可以单独申请牌照，申请牌照的时候一般都会注册当地的普通公司作为监管条件去申请牌照的，这个普通公司就可以用来作为交易所的主体公司。目前交易所合规牌照办理的话像美国MSB牌照，爱沙尼亚MTR加钱包双牌照，加拿大的MSB牌照，新加坡MAS牌照，澳洲牌照都是很不错的，也是交易所常做的几个牌照。性价比高，像火币，Bittrer,??Poloniex?,Coinbase,和OKEX这些交易所都拿了美国MSB牌照

2.?交易所合规，先做一个新加坡基金会作为主体公司，再申请数字货币牌照。

交易所后期发行平台币也可以用这个新加坡基金会主体公司。

目前区块链项目合规总体来说就是非盈利性质的基金会，和法律意见书，交易所牌照，具体还是要看项目本身的一个发展方向。

区块链项目怎么做合规？

我们都知道，我国明确规定不允许发行区K链相关项目，也就意味着中国暂时不会有相关的合规合法的手续去规范发展，那么，放眼全世界，美国，加拿大，爱沙尼亚，澳大利亚，新加坡，泰国，日本等等很多国家开始了合规监管道路，给出了一定的合规手续，那么，在交易所和项目方都要纷纷出海的情况下，我们怎么去选择国家和办理什么样的合规手续呢？

首先是项目方，新加坡是首选，因为新加坡政府非常支持用公众担保机构的形式来发行项目，因此，新加坡基金会在圈内名声大噪，另外知名的项目纷纷落地，再加上新加坡独特的地理优势，在亚太地区作为运营中心有着很好的宣传优势，其他也是比较好的选择就是群岛国家，比如，bvi，开曼，马绍尔等群岛国家，政策比较开明，本身就是免税制国家，对董事信息保密等等这些优势让很多不想暴露的项目成为很好的选择国家

其次是交易所，因为交易所和项目方本质上还是不同的，交易所要求的是持牌合规交易，所以持牌也就是办理牌照，目前名气比较大的牌照国家有美国，加拿大，澳大利亚，爱沙尼亚，马耳他，澳大利亚等等国家，美国加拿大的政策基本差不多，名气也比较大，爱莎尼亚含金量很高，是专门针对数姿货必牌照，另外还有一个是钱包交易牌照，属于双牌照，因此办理牌照可以根据自己的情况来选择！

不管是项目方还是交易所，合规发展才是未来发展必然趋势，办理合规手续，不仅仅是合规避险，而是运营合规的管理模式，这个才是非常重要的。

区块链交易牌照目前比较推荐是哪个？注册费用？美国MSB，加拿大MSB，爱沙尼亚牌照和题本FSA，哪个最好

?目前虽然可选择的金融牌照种类多，但是美国MSB牌照权威性高，并且申请时间快，可优先考虑！日本牌照申请时间非常长，一般要5个月左右。爱沙尼亚牌照它是属于双牌照，申请时间和成本来说也比较高，后期维护费用也贵美国MSB牌照是是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO发行，以及外汇兑换，国际汇款等等的业务。要申请牌照的前提，是需要有一家美国公司，没有的话需要注册一家。

?目前注册美国公司的资料相对简单，时间也很快。

美国公司成立流程：

1.拟定公司名称-我们将于美国公司注册机构进行核名

2.股东详情（我们要求至少1名股东，股东可以是自然人或法人）。

股东姓名（与护照一致）

股东地址

持股百分比

3.董事详情（我们要求至少1名自然人担任董事。）

董事姓名（与护照一致）

董事地址（地址应与地址证明保持一致）

美国MSB牌照所需提交的材料

一.美国公司基本资料；

1公司注册证书

2公司章程或同等文件

3公司成立1年以上的良好信誉证明

4公司EIN税务编号

二.美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件，个人电话，住址等）

三.交易所的简要概况

1交易所提供的服务

2交易所目前经营状况

3交易所的客户群

四.服务类型，参考MSB服务类型列表。

五.总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$100,000的列表。

注册流程一般在四周左右。整个牌照的申请时间，一般为1到2个月。

数字货币牌照怎么选择？

在这个币圈要求走合规路线的当下，交易所选择什么数字货币牌照好？虽然币圈合规牌照不算很多，但对其监管并颁发数字货币牌照的国家还是有些的，如何选择适合自己的数字货币牌照就成了一个头疼问题。

区块链数字货币交易所目前市面上申请最多的三种牌照：美国MSB牌照，加拿大MSB牌照，澳大利亚AUSTRAC牌照。

含金量型：爱沙尼亚MTR牌照，美国MSB牌照，美国MTL牌照，澳大利亚AUSTRAC牌照，瑞士FINMA牌照，日本JVCEA牌照，哈萨克斯坦FSP牌照，英国FCA刚开始颁发不久的MLR牌照，英国虽然刚颁发，但含金量绝对前列。

每个牌照都收投资者认可的程度不同，其中牌照的含金量以及名气就是重要的指标。同时不同国家甚至同国家不同牌照如美国，他的申请和维护费用都是不同的。以上牌照都是含金量很高的牌照，至于费用高低和含金量没有太直接关系，蒙古国/越南/菲利宾等牌照含金量不高，但申请费用可不低。

那么有哪些含金量高，费用还低的牌照呢？没错，就是上面讲的目前市面上申请最多的三款牌照，美国MSB牌照，加拿大MSB牌照，澳大利亚AUSTRAC牌照。

如果资金足够，实力允许可以申请含金量型中的其他牌照。

世界区块链组织将发行几类牌照？

世界区块链组织首席经济学家、加勒比区块链研究院院长郑晓军今日在韩国TokenSky区块链大会上介绍了世界区块链组织。他提到加勒比地区是全世界最大的离岸地区，很多国际转口贸易依靠加勒比来进行运转，然而该地区80%的人口没有银行账号，金融基础设施是无法依靠传统金融工具来解决的，因此区块链在全球的发展和合作显得非常必要。

世界区块链组织在联合国备案，由7个联合国下属机构倡议，世界自由贸易区联合会、美国国家人工智能研究院、加勒比区块链研究院等联合发起，致力于打造全球领先的区块链产业生态圈，包括区块链政策研究、立法推动、标准制定、评测认证、会议展览、培训教育等区块链普及、推广、法律和社会公益活动，目前已用400多个成员和机构，下设9个属，包括新闻媒体署、法律法规署、牌照监管署、产业发展署、测试认证署、评估评级署、国际标准署、会议展览署、教育培训署等。

他提到牌照监管署将发行3类牌照：数字资产运营牌照（针对普通数字资产公司）、数字资产交易牌照（针对数字货币交易所等）和ICO许可证（针对只发行ICO的项目、公司等）。自2018年起两年间，世界区块链组织将加大推动加勒比海地区、南太平洋、地中海等地区的学术科研交流与区块链产业发展，扩大组织成员国，目标是成为区块链行业的主要政府间国际组织。