非法外汇交易遭严惩：非洲收款的合规之路
8月5日，通山警方震惊了一起非法外汇交易案件，徐某等6名嫌疑人因涉嫌非法买卖奈拉币被警方成功抓捕，涉案金额高达1.25亿人民币，彰显了对金融市场违规行为的零容忍。
警方经过深入调查，发现徐某等人通过在通山县老城区设立的工作室，利用国外软件和平台，非法进行尼日利亚奈拉与人民币的汇率交易，企图从中谋取暴利。他们利用汇率差价，非法获利超过40万元，但这种以人民币为交易媒介的行为触犯了非法经营罪的法律红线。
在尼日利亚与中国的贸易频繁背景下，许多企业因外汇渠道不畅，选择黑市交易，这无疑增加了风险。然而，直接使用地下黑市进行交易不仅不合规，还可能导致资金被冻结，甚至面临法律追责。明智的做法是选择像PalmPay、Xtransfer、MFS Africa (现OnAfriq) 和 Dlocal 等知名支付公司，它们为出海企业提供了合规且有保障的回款服务。
然而，即使在正规公司，风险仍可能存在。如2023年初的OnPay案例，尽管其业务本身合规，但由于公司其他业务涉及人民币，涉嫌洗钱，导致整体被查封。这再次强调，回款时务必确保所有业务均在法律框架内进行，选择合法的汇出和结汇渠道，分散处理资金，是确保合规的关键。
在此背景下，传音旗下的OneLoop脱颖而出，作为专为解决中国出非洲企业收款问题而设立的服务，凭借传音和PalmPay在非洲的深厚经验和合规团队，OneLoop在处理非洲业务和法律方面更有优势，能够有效降低风险。他们支持将奈拉等非洲货币汇至香港或新加坡美元，再由合作伙伴根据客户需要选择是否结汇回国内人民币。
在进行任何跨境金融交易时，合规性不容忽视。遵守法律法规，选择正规途径，是避免落入非法交易陷阱，保护自身利益的明智之举。如有需要，可通过私信或访问OneLoop官网获取更多信息。