我的香港汇丰银行被关闭了怎么办?问了银行说是行政原因

如题所述

第1个回答  2020-02-11
当我们收到银行账户被关闭或者被销户的时候,银行会通知让备齐资料到香港银行去提交资料销户,如果账户里面金额大的话,银行会给你预约另外的时间去把账户里面的钱取出来。这个时候就要备一张个人香港银行卡,去接受被关账户里面的余额。
第2个回答  2019-12-13

汇丰银行账户被冻结销户的原因要先弄清楚

首先可以肯定的是,如果汇丰账户被冻结或销户,很大程度上会被判定有账户异常操作,特别是在汇丰银行因为洗钱案被重罚后,现在都在严查洗钱账户,这样难免会有所波及,实行“宁可错杀一千,不可放过一个”的铁血政策。

目前看来被冻结或者注销账户可能由以下原因导致:

1. 公司年审和审计要按时做 香港汇丰银行开户要求有关联的香港公司或离岸公司,受到CRS税务交换政策的影响,银行方面开始要求在香港经营却有利润产生的公司,提供核数审计报告,无法提供就会被暂时冻结账户;

2. 公司尽职调查要做好存档 汇丰银行为了完成税务交换,需要企业提供香港公司的相关资料和法人信息等,进行尽职调查,如果企业没有及时配合银行进行调查,也是导致销户的原因之一;

3. 公司账户活跃保持活跃 汇丰银行开户对于账户活跃度都有要求,三个月以上不活跃账户会被视为不动户,银行定期会对不动户进行清查,如果发现确实对银行没有任何好处,就会暂时冻结账户;

4. 公司账户有来历不明款项 香港账户上如果有大量资金急进急出,而且有来历不明的款项,会被要求提供资金来源证明,无法提供的话,银行会被怀疑账户存在洗钱行为,而暂时冻结或是直接强制注销;

5. 公司账户有敏感地区贸易交易 汇丰银行有一套清单,列明了受美国经济制裁的国家,如俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家会被判定为高危敏感国家,与这些国家有贸易往来也会被银行列为可疑账户,而做出相应的冻结措施;

6. 公司账户有洗钱等非法行为

境外账户的便利性,让有些不法分子用于逃税漏税,资金外逃,地下钱庄资金汇入汇出等非法运作,一旦被发现账户有这样的情况,一般是没有解决办法的,直接强制销户。

以上回答希望可以帮助到你,对于账户被突然冻结或者有其他原因等等可进一步跟我们讨论分享,谢谢

第3个回答  2019-09-06
近年来由于香港各家银行多次卷入X钱风波,香港早已被美国金融监管局列为高风险区域,为了规避风险,香港各家银行开始对大陆企业提高开户审核门槛,关停了一大批合规的账户.咱们大部分人开的离岸账户的年交易流水都是在几百万美金,这部分客户对于银行来说都是小微型客户,这就是为什么银行在你开户的时候会要你买理财产品而且爱买不买,甚至在关停你的离岸账户时连个招呼都不打!。这部分客户对于银行来说,是相当麻烦耗费人力物力的!为什么会这么说?因为这部分的客户单笔的交易额小、交易频率高,对银行来说十分消耗人力物力去审核每一笔的资金是否是合法的贸易还是其中掺杂了非法行为?

你这种情况解决方案有2个比较合理,主要看①你是虚拟产品还是实际 ②平时主要是收美金还是汇出?③手上是否有个体户或者公司
①义乌个体户
优点:主要优点能收虚拟钱(游戏币等),结汇无需提供物流和PI,隐私更强. 可以开公司抬头但是入账慢一点
缺点:无法退税和美金转账.个体户账户可以收汇,但是不可以美金体现转账,所以如果说你的美金收进来就需要结汇人民币那么直接用个体户账户即可,如果说美金需要汇到工厂退税或者说国外客户不接受个人账户汇款的情况就用泛付或者开义乌个体户的公司抬头账户.缺点需要本人带身份证跑支行签到,开企业抬头入账5-10天。

②欧洲线上离岸账户
缺点是需要每月管理费5欧元
优点是个体户开LTD有限公司抬头,可以做L/C,只要不是炒外汇等其他的佣金虚拟收入等都可以入账,可以存取原币种或者兑换不同币种,到账快,一个账户可以开无限个账号做平台群店, 他有2个系统,一个全球系统可以收SWIFT 全球26个币种,一个美国本地银行卡可以收ACH入账,但是前提是本地有电商或者自建站。 缺点是.每月5欧元管理费,
第4个回答  2019-09-05

香港银行一般不会告诉你具体原因,也不会告诉你什么时候解冻,银行的答都是“请耐心等待”。

所有当账户被封了的时候,做两件事情:

    开一个新的银行账户保证公司能正常接收货款

    回想下在银行账户使用和维护方面有没有异常的。(有的话,要提供相关资料证明给银行)

银行账户在被冻结后,目前我所遇到的解封快的要3--4个月,慢的话要1年多的都有 。

在银行账户被封的时候重新找另外的银行开户就显得尤为重要了。

开了新的银行账户要懂得去维护,以免再次出现被封的情况。

如何很好的维护银行账户呢,有以下几个方面:

1. 经常登录网银(每个月最少1-2次)

2. 三个月内请有多次交易(最少3-5次)

3. 始终保持账户有5万港币以上的存款

4. 不要快进快出(如:当天入账10万,当天或隔天就转走)

5. 不要帮他人收汇或结汇

6. 不要接收敏感国家的货款。

还有疑问的,欢迎探讨。

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