汇丰银行账户被冻结销户的原因要先弄清楚
首先可以肯定的是,如果汇丰账户被冻结或销户,很大程度上会被判定有账户异常操作,特别是在汇丰银行因为洗钱案被重罚后,现在都在严查洗钱账户,这样难免会有所波及,实行“宁可错杀一千,不可放过一个”的铁血政策。
目前看来被冻结或者注销账户可能由以下原因导致:
1. 公司年审和审计要按时做 香港汇丰银行开户要求有关联的香港公司或离岸公司,受到CRS税务交换政策的影响,银行方面开始要求在香港经营却有利润产生的公司,提供核数审计报告,无法提供就会被暂时冻结账户;
2. 公司尽职调查要做好存档 汇丰银行为了完成税务交换,需要企业提供香港公司的相关资料和法人信息等,进行尽职调查,如果企业没有及时配合银行进行调查,也是导致销户的原因之一;
3. 公司账户活跃保持活跃 汇丰银行开户对于账户活跃度都有要求,三个月以上不活跃账户会被视为不动户,银行定期会对不动户进行清查,如果发现确实对银行没有任何好处,就会暂时冻结账户;
4. 公司账户有来历不明款项 香港账户上如果有大量资金急进急出,而且有来历不明的款项,会被要求提供资金来源证明,无法提供的话,银行会被怀疑账户存在洗钱行为,而暂时冻结或是直接强制注销;
5. 公司账户有敏感地区贸易交易 汇丰银行有一套清单,列明了受美国经济制裁的国家,如俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家会被判定为高危敏感国家,与这些国家有贸易往来也会被银行列为可疑账户,而做出相应的冻结措施;
6. 公司账户有洗钱等非法行为
境外账户的便利性,让有些不法分子用于逃税漏税,资金外逃,地下钱庄资金汇入汇出等非法运作,一旦被发现账户有这样的情况,一般是没有解决办法的,直接强制销户。
以上回答希望可以帮助到你,对于账户被突然冻结或者有其他原因等等可进一步跟我们讨论分享,谢谢
香港银行一般不会告诉你具体原因,也不会告诉你什么时候解冻,银行的答都是“请耐心等待”。
所有当账户被封了的时候,做两件事情:
开一个新的银行账户保证公司能正常接收货款
回想下在银行账户使用和维护方面有没有异常的。(有的话,要提供相关资料证明给银行)
银行账户在被冻结后,目前我所遇到的解封快的要3--4个月,慢的话要1年多的都有 。
在银行账户被封的时候重新找另外的银行开户就显得尤为重要了。
开了新的银行账户要懂得去维护,以免再次出现被封的情况。
如何很好的维护银行账户呢,有以下几个方面:
1. 经常登录网银(每个月最少1-2次)
2. 三个月内请有多次交易(最少3-5次)
3. 始终保持账户有5万港币以上的存款
4. 不要快进快出(如:当天入账10万,当天或隔天就转走)
5. 不要帮他人收汇或结汇
6. 不要接收敏感国家的货款。
还有疑问的,欢迎探讨。