第1个回答 2024-04-28
首先，加强对金融机构的监管。白皮书指出，所有可能对金融系统产生严重风险的金融机构都必须受到严格的监管。为此，政府将推行以下六个方面的改革：
1. 成立金融服务监管委员会，以监控系统性风险，并促进跨部门的合作。
2. 强化美联储的权力，扩大其监管范围，以覆盖所有可能对金融稳定构成威胁的企业。这包括对冲基金、保险公司等，而不仅仅是银行控股公司。
3. 对金融企业设立更严格的资本金和其他标准，特别是对大型和关联性强的企业，将设置更高的标准。
4. 成立全国银行监管机构，以监管所有拥有联邦执照的银行。
5. 撤销储蓄管理局及其他可能导致监管漏洞的机构，以防止某些吸储机构规避监管。
6. 要求对冲基金和其他私募资本机构在证券交易委员会注册。
其次，建立对金融市场的全方位监管。为此，白皮书建议：
1. 强化对证券化市场的监管，增加市场透明度，并加强对信用评级机构的管理。创设和发行方需要在相关的信贷证券化产品中承担一定的风险责任。
2. 全面监管金融衍生品的场外交易。
3. 赋予美联储监督金融市场支付、结算和清算系统的权力。
第三，保护消费者和投资者不受不当金融行为的影响。白皮书指出，为了重建对金融市场的信心，需要对消费者金融服务和投资市场进行严格、协调的监管。政府必须促进这一市场的透明度、简便性、公平性、责任性和开放性。为此，白皮书建议：
1. 建立消费者金融保护局，以保护消费者免受金融系统中不公平和欺诈行为的损害。
2. 对消费者和投资者的金融产品和服务实施更严格的监管，以促进这些产品的透明度、公平性和合理性。
3. 提高提供消费者金融产品和服务商的行业标准，以促进公平竞争。
第四，赋予政府应对金融危机所必需的政策工具，以避免政府在决定是否应救助困难企业或让其破产时陷入两难境地。
1. 建立新机制，使政府可以自主决定如何处理发生危机、并可能带来系统风险的非银行金融机构。
2. 美联储在向企业提供紧急金融救援之前，需要获得财政部的许可。
第五，建立国际监管标准，促进国际合作。为此，白皮书建议：
1. 改革企业的资本框架，强化对国际金融市场的监管。
2. 对跨国企业加强合作监管。
3. 强化国际危机应对能力。