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给1000万的客户做资产配置
给你
1000万
,你会如何
配置资产
,够花一辈子?
答:
如果是一个穷人阶级他会存入银行1天的活期存款的利息=存款本金*存款年利率/360。如存款
1000
w,活期存款年利率为0.3%,那么一天的利息就是83.33元。一天就有83块钱的被动收入,逍遥自在。在农村呆死了一辈子。或者银行破产赔了他50w 中产阶级应该会买一个稳定的基金或者股票,年化率就按10%来算一年...
那些
资产
千万以上的人都是怎么理财的?
答:
对于这个问题,首先我们要分清楚两点:一是
资产
千万的人群;二是可投资产千万的人群;资产千万的人群应该不少,比如北上广深很多一两套房子的人就是资产千万的人群;但是可投资产千万的人就很少了,可投资产千万的人指的是除各类固定资产外,手上还有
1000万元
以上的现金人群,理论上第一类人把房子卖掉后...
老师让编写一个
资产1000万
以上超高净值
客户
的案例,奈何能力实在有限...
答:
该银行派遣经验丰富的私人银行家
进行客户
拜访。私人银行家首先向客户介绍银行的背景和实力,并主动展示出自己的专业知识和经验,赢得了客户的信任。然后,私人银行家耐心倾听客户的投资历史、投资偏好等信息,并提出符合客户实际情况的投资建议和方案,得到了客户的认可。2. 在这一过程中遇到什么样的问题?如...
1000万
如何
资产配置
黄金
答:
黄金在家庭流动
资产配置
中最好不要超过10%。黄金主要有抗通胀的特点,黄金的定价权也不在国内,黄金波动主要在夜盘外围市场。
为
客户
制作
资产配置
方案,要考虑六方面?
答:
为
客户
制作
资产配置
方案时,需要考虑六个关键方面,以确保方案能够满足客户的财务目标和风险承受能力。这六个方面是:财务目标: 首先,了解客户的财务目标是资产配置方案的基础。客户的目标可能包括资本增值、退休储蓄、教育基金、购房等。不同的目标可能需要不同的投资策略。风险承受能力: 评估客户的风险...
百万元以上客户理财报告书财富
客户资产配置
方案
答:
财富
客户资产配置
方案客户财务状况假定:假定客户拥有活期存款100万,有持续稳定的收入。客户风险属性:假定为温和型投资者,该类投资者的特点是,投资风格趋于稳健,愿意承受市场的平均风险以获取一定收益。收益率假定:权益类资产(如股票、基金)12%,固定收益类资产(如债券、票据和信托)4%,流动类资产...
一个好的理财师,怎么为
客户做资产配置
答:
好的理财师在帮助客户做资产配置之前,最重要的一步,也是第一步就是:辅助客户进行风险测试,通过这个测试,判断客户的风险偏好。此外,理财师在
给客户做资产配置
时,还要考虑的问题有:1、客户的年龄、收入 2、
客户的
资产偏好 3、客户希望的收益率 4、
资产的
配置中是否涵盖不同的投资标的,有足够的抗...
如何制定高净值
客户资产配置
方案
答:
在制定高净值
客户资产配置
方案时,我们首先需关注以下几点:1. 企业资产与家庭资产的隔离:对于企业主而言,若其个人资产中企业资产(股权)占比超过56%,则需考虑在企业与家庭资产之间建立隔离机制。否则,企业风险可能波及家庭生活品质。2. 流动性风险管理:家庭资产中,若固定资产(如房地产)占比超过60...
如何制定高净值
客户资产配置
方案
答:
围绕幸福人生的资产配置模型如下:一,压舱石
的资产配置
主要指现金或者现金等价物资产,比如国债,黄金,高现金价值的大额保单等。追求本金绝对安全的回报,随时可以无折扣变现的资产,与企业经营风险彻底隔离。哪怕企业破产倒闭,也不会影响个人和家庭生活。压舱石资产的主要用途和功能是:保证家庭10年以上基本...
有
1000万
怎么理财利益最大化
答:
一千万存银行,不可能全部活期存款,留个五十万活期,期它全部定期或者买理财产品,年化收益4.5左右。这样计算,能达到四十五万元左右。如果在一线城市,一个家庭基本生活还是挺好吧,在二三线城市还有节余。一:利益最大化就是就是指用最少的投入得到最大的收益,确保所有交易在
客户
与企业之间实现利益最...
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